Уважаемые клиенты ОАО "Банк Дабрабыт"!

Сообщаем Вам, что с 4 июля 2017 года Республика Беларусь перешла на международную структуру номера счета (IBAN) и банковскогоидентификационного кода (BIC), основанные на международных стандартах ISO 13616 IBAN и ISO 9362 BIC соответственно, в рамках поэтапного внедрения международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии».

IBAN – общая информация

IBAN (International Bank Account Number) – это формат номера банковского счета, соответствующий международному стандарту ISO 13616 «Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)».

IBAN изначально был предназначен для стандартизации межбанковских расчетов на территорииЕвропейского союза. В настоящее время IBAN используется более чем в 70 странах по всему миру.

Платежи с использованием счета IBAN осуществляют: Австрия, Азербайджанская Республика, Албания, Андорра, Бельгия, Болгария, Босния и Герцеговина, Британские Виргинские острова, Великобритания, Венгрия, Гватемала, Германия, Гибралтар, Греция, Грузия, Дания, Доминиканская Республика, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Казахстан, Кипр, Княжество Лихтенштейн, Королевство Бахрейн, Коста-Рика, Кувейт, Латвия, Ливан, Литва, Люксембург, Маврикий, Мавритания, Македония, Мальта, Молдова, Монако, Нидерланды, Норвегия, Объединенные Арабские Эмираты, Палестинская автономия, Пакистан, Польша, Португалия, Румыния, Сан-Марино, Саудовская Аравия, Сербия, Словацкая Республика, Словения, Тунис, Турция, Украина, Финляндия, Франция, Хорватия, Черногория, Чешская республика, Швейцария, Швеция, Эстония.

В соответствии с постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 27.07.2015 № 440 «О структуре номера счета» переход на международную структуру номера счета IBAN в Республике Беларусь будет осуществлен с 04.07.2017 . Номер счета в формате IBAN вместо 13-тизначного лицевого счета с 04.07.2017 будет использоваться как для проведения внутриреспубликанских расчетов, так и для международных платежей.

Структура IBAN

В соответствии с ISO 13616 длина IBAN не может превышать 34 знака и каждое государство в случае присоединения к указанному стандарту самостоятельно определяет структуру и количество знаков.

Структура номера счета IBAN для Республики Беларусь, зарегистрированная Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT), представляет собой комбинацию латинских букв и цифр и имеет фиксированную длинув 28 разрядов:

AABBCCCCDDDDEEEEEEEEEEEEEEEE, где

AA – международный код Республики Беларусь (BY );

ВВ – контрольное цифровое значение (рассчитываемое по стандарту ISO 7064:2003 «Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков»);

СССС – первые 4 символа банковского идентификационного кода банка, присвоенного SWIFT (для ОАО "Банк Дабрабыт" – MMBN );

DDDD – балансовый счет согласно Плану счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь;

EEEE EEEE EEEE EEEE – индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяется банками самостоятельно.

Пример: BY00 MMBN3012 0000 0000 0000 0000

Справочно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

В номерах счетов 301Х, 302Х заложены специальные параметры, определяющие характеристику лицевого счета клиента, – тип счета .

Тип счета клиента, открываемый в ОАО "Банк Дабрабыт", определяется в виде двух цифр, которые в структуре номера счета в формате IBAN занимают 19-ю и 20-ю позиции (TT ).

AABBCCCCDDDDEEEEEE TT EEEEEEEE,

где TT в ОАО "Банк Дабрабыт" – признак типа счета:

01 – текущий (расчетный) счет;

02 – транзитный счет;

03 – спецвалютный счет;

04 – спецвалютный для аккумулирования валютной выручки;

05 – субсчет;

06 – счет для аккумулирования средств граждан на строительство жилья;

55 (56) – специальный счет для зачисления средств, полученных от предоставления жилых помещений коммерческого использования в соответствии с законодательством;

66 (67) – счет для аккумулирования средств на прочие цели в соответствии с законодательством;

77 (78) – текущий (расчетный) счет или счет по учету вкладов (депозитов) до востребования, доступ к которому может быть обеспечен при использовании дебетовой карточки.

Пример: BY00 MMBN3012 0000 00TT 0000 0000

Преимущества внедрения IBAN:

1. однозначная идентификация участника расчетов (позволяет идентифицировать счет клиента в любом банке любой страны, если в этой стране применяется стандарт IBAN);
2. возможность проверки корректности указания номера счета до отправки платежа;
3. ускорение процесса обработки платежей и соблюдение принципа сквозной непрерывной обработки платежа (Straight Through Processing – STP);
4. снижение операционных рисков, связанных с некорректным исполнением платежей, так как уже на этапе приема в обработку платежей клиентов банк по контрольным цифрам будет иметь возможность проверки корректности реквизитов получателя;
5. ускорение интеграционных процессов.

Новый БИК

БИК (банковский идентификационный код) – уникальная последовательность символов, предназначенная для идентификации участников расчетов (банков). Это своего рода электронное имя банка, используемое в расчетных и платежных системах, благодаря которому можно точно определить банк, обслуживающий клиента - инициатора банковского перевода, перечисляющего денежные средства (банк-отправитель) и банк, обслуживающий клиента - бенефициара получателя данных денежных средств (банк-получатель).

Применяемые в настоящее время БИК используются для осуществления расчетов только на территории Республики Беларусь. С 4 июля 2017 года применяются БИК, которые могут использоваться как для расчетов внутри страны, так и для проведения международных операций. Новый БИК соответствуют BIC SWIFT , который присваивается Сообществом Всемирных Межбанковских Финансовых Телекоммуникаций (SWIFT).

В соответствии с Постановлением НБ РБ от 27.07.2015г. №440 «О структуре номера счета» с 4 июля 2017 г. в Республике Беларусь изменятся счета клиентов, открытые в банках.

IBAN (International bank account number) - международный номер банковского счёта. Используется при международных расчётах. Соответствует стандартам ISO 13616.

IBAN изначально стал использоваться для упрощения и ускорения обработки международных платежей в государствах Европейского cоюза. В настоящее время используется и в странах, не входящих в ЕС.

Международные стандарты, в соответствии с которыми формируется международный счет формата IBAN:

• ISO 13616:2007 ”Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)“;
• ISO 7064:2003 ”Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков“;
• ISO 3166-1 alpha-2 ”Коды стран“.

Структура счета

Новый номер счета IBAN имеет фиксированную длину в двадцать восемь разрядов и следующую структуру:

AABB CCCC DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE, где

• AA (1 - 2-й буквенные разряды) - международный код Республики Беларусь;
• ВВ (3 - 4-й цифровые разряды) - контрольное цифровое значение, рассчитанное в порядке, установленном нормативными документами НБ РБ;
• СССС (5 - 8-й буквенно-цифровые разряды) - первые четыре символа банковского идентификационного кода банка;
• DDDD (9 - 12-й цифровые разряды) - балансовый счет согласно планам счетов бухгалтерского учета;
• EEEE EEEE EEEE EEEE (13 - 28-й буквенно-цифровые разряды) - определяемая банками нумерация индивидуального счета.

Для чего нужно знать номер счёта в формате IBAN?

С 04 июля 2017 новый номер счёта в международном формате IBAN и новый банковский идентификационный код ОАО «Белгазпромбанк» OLMPBY2X будут применятся при осуществлении межбанковских и международных переводов (расчётов).

Как узнать номер счёта в формате IBAN?

Новый номер счета Вы можете узнать в банке у Вашего менеджера либо по единому номеру 120 в Контакт-центре.

Важно!

Изменение формата номера счёта не окажет влияния на режим функционирования, обслуживания и использования клиентами своих счетов.

О работе с расчетными документами

С 4 июля 2017 г. расчетные документы, содержащие номера счетов и банковские идентификационные коды, действующие до 4 июля 2017 г., на исполнение (инкассо) приниматься не будут.

В соответствии с Постановлением Правления НБ РБ № 195 от 24.05.2017г до 4 июля 2017 г. необходимо предоставить в банк плательщика заявления об изменении номеров счетов и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров, по следующим документам:

• постоянно действующие платежные поручения (при их наличии в банке)
• платежное требование без акцепта плательщика на взыскание денежных средств в бесспорном порядке на основании исполнительных документов судов, нотариусов.

В случае отсутствия на 4 июля 2017 г. заявлений плательщиков, взыскателей об изменении в расчетных документах, находящихся в картотеках, номеров счетов бенефициаров и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров не позднее 5 июля 2017 г.:

• расчетные документы на бумажном носителе будут возвращены плательщику, взыскателю без исполнения;
• расчетные документы в виде электронного расчетного документа не будут исполняются, о чем будет направлено соответствующее электронное сообщение.

Картинка носит иллюстративный характер

При этом нынешние 13-значные номера счетов сменятся на 28-значные. Номера IBAN и коды BIC будут использоваться как при проведении расчетов внутри страны, так и для международных расчетов.

В связи с этим Национальный банк ответил на актуальные вопросы по переводу банковских счетов физических лиц в формат IBAN и BIC, пишет .

Чем отличаются новые номера счетов?

Новые номера счетов (счета IBAN) имеют 28 буквенно-цифровых разрядов. Новый номер будет выглядеть следующим образом (пример): BY13 NBRB 3600 9000 0000 2Z00 AB00. В старом номере счета – 13 разрядов.

Где будет использоваться IBAN физических лиц?

С 4 июля 2017 г. номера счетов IBAN будут использоваться при оформлении платежных инструкций по переводам как внутри республики, так и за границу. При этом плательщик должен располагать информацией не только о своем номере счета IBAN, но и о номере счета IBAN получателя для оформления платежной инструкции по переводу денежных средств в пользу получателей – резидентов стран Европейского союза и ряда иных государств.

Как узнать свой IBAN?

Надо обратиться в обслуживающий банк. Информация о новых счетах может быть доступна также в дистанционных сервисах, которые предоставляют банки (интернет-банк, мобильный банк). Номера счетов IBAN присвоены всем счетам, которые открыты до 1.12.2016 г. При открытии счетов с 1.12.2016 г. по 30.06.2017 г. банки одновременно присваивают клиентам действующие (13-разрядные) счета и новые номера счетов IBAN (28-разрядные).

Потребуется ли внесение изменений в договоры с банками?

Постановлением Правления Нацбанка от 23.10.2015 № 633 «О перспективах внедрения международных стандартов в платежную систему Республики Беларусь» определено, что банки должны провести анализ заключенных договоров и принять определенные условиями договоров меры по приведению их в соответствие с законодательством. В зависимости от того, как это определено в договоре, может быть как дополнительное соглашение, так и иной порядок (например, публичная оферта).

Требуется ли сообщать кому-то свой новый номер счета для получения на банковскую платежную карточку зарплаты, пенсии, стипендии и т. д.?

Нет, не требуется. Если зарплата по основному месту работы, пенсия или стипендия зачисляются на банковскую платежную карточку, свой новый номер счета знать и кому-либо сообщать необязательно. Как и для осуществления расчетов посредством этой карточки.

Однако если гражданин, к примеру, работает по договору подряда, то в этом случае новый номер счета необходимо будет сообщить нанимателю.Также номер счета получателя денежных средств в формате IBAN необходимо сообщить отправителю для получения денег из-за границы.

Кроме того, физическим лицам, по заявлению которых возбуждено исполнительное производство, необходимо обратиться в орган принудительного исполнения для информирования судебного исполнителя о новых банковских счетах, на которые после 4.07.2017 г. должны быть направлены денежные средства, взысканные с должника в рамках исполнительного производства.

Изменится ли порядок оплаты текущих платежей (коммунальные услуги, интернет, мобильный телефон и т. д.)?

Порядок совершения текущих платежей, в том числе через ЕРИП и с использованием интернет-банка и мобильного банка, не изменится. Однако если клиент осуществляет разовый платеж, при совершении которого необходимо указать номер счета и банк получателя денежных средств, то в этой ситуации необходимо будет указать новые реквизиты.

Надо ли изменять постоянно действующее платежное поручение (ПДПП)?

Для изменения реквизитов в ПДПП физическим лицам следует до 4 июля 2017 г. обратиться в банки с заявлением на изменение реквизитов. Если клиент не представит в обслуживающий банк заявление на изменение реквизитов в ПДПП, то банк прекратит исполнение таких поручений начиная с 4 июля 2017 г.

Предусмотрен ли переходный период при переводе счетов на формат IBAN?

В соответствии с постановлением Правления Нацбанка от 24.05.2017 № 195, денежные средства по международным банковским переводам, поступающие клиентам в период с 4 июля по 31 декабря 2017 г. включительно для зачисления на старые номера счетов (действовавшие до 4.07.2017 г.), будут зачисляться на новые номера счетов получателей.

Куда обращаться с вопросами о переходе на номера счетов IBAN?

По всем вопросам, касающимся перехода на счета IBAN и BIC, а также порядка их открытия и использования в расчетах, необходимо обращаться в обслуживающий банк.

На сайте Нацбанка появился сервис «Калькулятор IBAN». Он позволяет субъектам хозяйствования и гражданам в online-режиме определить номер текущего (расчетного) банковского счета своих контрагентов в формате IBAN.

Your bank information is safe as we do not store or view any data you entered.

To generate IBAN for account number in Belarus , type SWIFT/BIC Code, Branch Code, Account Number in the specified field in the IBAN Calculator below.

Make sure the length and value you enter, follow the format specified on the right of the field. Please omit any blanks or dash.

If your account number length is less than the specified length, insert zeros in front of the account number to get the right length.

The downside of international transfers with your bank

When you send or receive an international wire with your bank, you might lose money on a bad exchange rate and pay hidden fees as a result. That’s because the banks still use an old system to exchange money. We recommend you use TransferWise , which is usually much cheaper. With their smart technology:

• You get a great exchange rate and a low, upfront fee every time.
• You move your money as fast as the banks, and often faster – some currencies go through in minutes.
• Your money is protected with bank-level security.
• You join over 2 million customers who transfer in 47 currencies across 70 countries.

IBAN Calculator for Belarus

About IBAN Generation Tool

I BAN Generation tool is designed to create a valid International Bank Account Number (IBAN) base on Local Bank Code, Local Branch Code & Local Account Number base on the country the bank is located. The IBAN generator supports all SEPA countries and banks

The tool will check the length of the Local Bank Code, Local Branch Code & Local Account Number to confirm with the standard, calculate mathematical checksum and check IBAN structure in order to determine if the IBAN generated is valid.

Kindly take note that, these tools do not actually check if the IBAN is exist with the bank.

The tool is provided for informational purposes only. Whilst every effort is made to provide accurate data, users must acknowledge that this website accepts no liability whatsoever with respect to its accuracy. Only your bank can confirm the correct bank account information. If you are making an important payment, which is time critical, we recommend to contact your bank first.

Перешла на новый формат счетов - International bank account number или IBAN. 13-значный цифровой номер был заменен на 28-значный буквенно-цифровой

Счета юридических и физических лиц в банках и других кредитно-финансовых учреждениях изменили свои номера. Другие банковские реквизиты изменений не претерпели. На содержимом счетов и правилах проведения операций это также не отразилось.

При переходе на IBAN были изменены номера:

• текущих, расчетных и корреспондентских счетов;
• благотворительных счетов;
• депозитных счетов (вкладов);
• специальных счетов для учета средств по отдельным видам расчетов (с банками, клиентами);
• иных счетов, в т.ч. временных.

Производителями всех операций по переводу стали банки-держатели счетов. Клиентам нужно было только узнать свои новые номера и внести изменения в реквизиты.

Значимых изменений для физических лиц не произошло. Тем, кто получает или отправляет денежные переводы , потребовалось узнать новые номера счетов.

Как выглядит и что значит счет IBAN?

Новые счета IBAN записываются в таком формате:

ААВВ ССС DDDD ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ ЕЕЕЕ.

Реальный счет IBAN белорусской организации выглядит так:

BY20 OLMP 3135 0000 0010 0000 0933.

У каждой группы знаков в этом номере есть свое строго определенное значение:

• Первые две цифры первого блока это код страны, которой принадлежит банк разместивший счет. В нашем случае - BY.
• Две другие цифры первого блока контрольные. Рассчитываются по специальным алгоритмам, служат для проверки остальных цифр.
• Следующий, 2 блок имеет отношение к банку, открывшему счет.
• 3 блок цифр содержит номер балансового счета, по классификации счетов согласно утвержденным нормам бухгалтерского учета банков.
• Оставшиеся четыре блока цифр составляют собственный счет лица разместившего средства в банке. Это индивидуальный номер, который назначается банком.

Разделение на 4-значные блоки делается лишь для удобства объяснений. При вводе счета IBAN в платежные и иные документы пробелы не допускаются.

В чем смысл перехода на IBAN?

Попробуем, не вдаваясь в технические подробности, разобраться в предпосылках и перспективах нововведения:

Одной из главных причин перехода на новый формат счетов называют увеличение быстроты и точности операций.

Многим памятно, как несколько лет назад платежи со скоростью «сегодня - на завтра» считались нормой. Все операции происходили с участием человека, информация набиралась на компьютерах, распечатывалась на бумаге, вновь вводилась в компьютерную систему, чем и объяснялась невысокая скорость и точность. С внедрением технологий удаленного доступа скорость возросла, но полностью ручной труд и задержки не исчезли.

Обратим внимание и на тот момент, что скорость проведения платежей снижает потребность предприятия в оборотных средствах. Быстро полученные от покупателя деньги также быстро переводятся поставщику.

Еще одной известной проблемой проводимых «человеко-машинным» способом переводов было ошибочное зачисление средств «не на тот счет». В большинстве случаев все исправлялось после письменного обращения в банк, но скорости и доверия к системе не прибавлялось.

Новая структура счетов снижает описанные риски, дает возможность проверки правильности номера до совершения операции.

Следующей причиной изменения стандарта стало желание максимально облегчить приход в страну иностранных инвестиций. Весьма актуальная для сегодняшней Беларуси тема.

Скорость и точность операций увеличивается:

1. За счет внедрения технологий работающих без участия человека. Такую возможность дает «Сквозная непрерывная обработка» данных (straight-through processing, STP).
2. За счет присоединения к уже существующим глобальным системам платежей. Важнейшей из таких перспектив Национальный банк называет регистрацию всех счетов Республики в компании SWIFT

И в первом, и во втором случаях требуется новое программное обеспечение, которое не работает со старыми банковскими стандартами, в том числе - с номерными счетами из 13 знаков.

Новая система особенно выгодна:

• В ближайшей перспективе - банкам. По причине ускорения работы и повышения ее надежности.
• Предприятиям, постоянно работающим с контрагентами в Евросоюзе и других странах принявших IBAN.
• Организациям, надеющимся на зарубежные инвестиции. Не только потому, что платежи в их адрес станут проходить легче и быстрее, но и потому, что система денежного оборота станет понятнее для иностранцев.

Как узнать номер счета IBAN?

У постоянно работающих организаций такой вопрос возникнуть не может. Их бухгалтерия заранее получила уведомление о новых реквизитах. Но частные лица и может быть некоторые предприниматели, не ведущие регулярной деятельности, могут не знать номера своего счета в формате IBAN.

Однако это легко поправимо. Если есть возможность войти в интернет-банк или мобильный банк, то IBAN станет виден после авторизации в личном кабинете.

Если удаленный доступ к счету отсутствует, то консультацию придется получать на сайте или по телефону. Затем нужно будет явиться в банк за новыми реквизитами.

Номера чужих счетов, для переводов и платежей, следует уточнять у владельцев этих счетов.

Если вы заметили ошибку в тексте, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter