• Стратегии инвестирования в новостройки и новое жилье:
  • Инвестиции в коммерческую недвижимость
  • Гостиничный бизнес, агрессивные стратегии инвестирования в жилье + бизнес на посуточной аренде
  • Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком
  • Стратегии с готовой недвижимостью (на вторичном рынке)
  • Стратегии инвестирования в недвижимость с личным капиталом, не указанные в других категориях
  • Все стратегии инвестирования в недвижимость в одной интеллект-карте
  • Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2018 году

Инвестиции в недвижимость – это, пожалуй, один из самых надежных вариантов накопления капитала и создания денежного потока. Вы не задумывались, почему в списке Forbes так много миллиардеров, которые занимаются именно ею?

Вложение денег в недвижимость – это не игра, не Forex и не торги на бирже , доход от ренты предсказуем. А благодаря инфляции стоимость зданий растет, даже не смотря на небольшие просадки во время кризиса, которые всегда отыгрываются.

Стратегии инвестирования в новостройки и новое жилье:

    • новостройки для перепродажи;
    • новостройки для сдачи в аренду;
    • инвестиции в студии и апартаменты (очень экономный формат плюс к ликвидному жилью);
    • прочие стратегии инвестирования в долевое строительство (первый этаж и перевод в нежилое и т.д);
    • инвестирование в таунхаусы;
  • инвестирование в быстровозводимые модульные дома .

Безусловно, самые интересные проекты реализуются в Москве, Московской области и в крупных городах, там, где стоимость аренды достаточно высока, и есть постоянный спрос на жилье в различных сегментах. Это не мешает инвесторам из других городов находить объекты, партнеров и соинвесторов и приезжать на живые встречи . Хотя, справедливости ради, надо сказать, что и в регионах у нас достаточно кейсов с доходностью от 50 до 100% годовых .

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под ними подразумевается:

  • покупка готовой коммерческой недвижимости с последующей сдачей в аренду;
  • строительство коммерческой недвижимости для перепродажи и последующей сдачи;
  • инвестирование в коворкинг-центры;
  • сдача в аренду рабочих мест, мини-офисов и переговорных комнат.

Гостиничный бизнес, агрессивные стратегии инвестирования в жилье + бизнес на посуточной аренде

Несмотря на то, что арендный бизнес достаточно простой в плане организации, особенно, если это долгосрочная сделка с заключением договоров с арендаторами от шести месяцев, есть сегменты, которые требуют большого включения для управления недвижимостью. Речь идетоб агрессивных стратегиях, дающих максимальную прибыль инвестору на каждый квадратный метр. Но при этом они предполагают полное включение в процесс.

Если вы сдаете по такой методике, то сложность будет расти пропорционально количеству клиентов, с которыми вам придется иметь дело. Вот список самых популярных агрессивных стратегий инвестирования:

    1. Арендный бизнес: снимаем помесячно, сдаем посуточно (минимум вложений)
    1. Управление объектами недвижимости; как сдавать квартиру посуточно?
    1. Хостел и мини-отель (посуточно, по койкам, в центре и возле туристических мест)
    1. Организация антикафе, или как сдавать недвижимость поминутно (посетитель платит за время, а не за еду)
    1. Сдача квартир в длительную субаренду
    1. Организация общежитий для рабочих
    1. Антиобщага (новый формат комфортного жилья для рабочих)
  1. Капсульный отель

Стратегии инвестирования в землю + стратегии со своим участком

    1. Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
    1. Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
    1. Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке
    1. new З стратегии заработка на дачных участках
    1. Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!
    1. Инвестиции в землю , покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
  1. Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей

Стратегии с готовой недвижимостью (на вторичном рынке)

    1. Покупка доходного дома или таунхауса с последующей сдачей в аренду (рекомендуем)
    1. Покупка готовой квартиры на вторичке, распил и сдача в аренду
    1. Хоумстейджинг. Покупка убитой квартиры, недорогой, но классный ремонт по спец.технологии и последующая продажа
    1. Покупка комнат и сдача их посуточно
    1. Пожизненная рента (3-5 квартир с ежемесячной выплатой от 10 тысяч по каждой и с переходом в собственность)
    1. Пожизненное содержание с иждивением (не рекомендуем, этический момент, плюс высокие риски)
    1. Расселение коммуналок с последующей продажей большой квартиры или создание мини-отеля
  1. Инвестирование в недвижимость без денег

Стратегии инвестирования в недвижимость с личным капиталом, не указанные в других категориях

    1. Покупка имущества с залоговых аукционов банков и приставов
    1. Срочный выкуп квартир по заниженной стоимости (20-30% ниже рынка)
    1. Перевод квартиры на первом этаже в нежилой фонд
    1. Инвестирование в гаражи
  1. Инвестиции за рубежом (налоговые сертификаты США, солнечная энергия и прочее)

Все стратегии инвестирования в недвижимость в одной интеллект-карте

Нажмите на картинку, чтобы перейти к карте: 35 примеров инвестирования в недвижимость

Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2018 году

Конечно, каждый инвестор найдет для себя свою стратегию инвестирования. Вариантов много, как видите. А второй по популярности стала стратегия посуточной аренды недвижимости , т.к. не требует больших вложений для старта, к тому же проста в исполнении. В 2018 году большинство инвесторов в нашем проекте выбрали инвестирование в доходные дома , так как эта стратегия показала сверхвысокую доходность, плюс в некоторых случаях ее можно реализовать даже без собственных денег.

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Последние несколько лет выдались очень непростыми для мировой экономики. В сложные времена велик спрос на надёжные инвестиции. Один из самых надёжных вариантов - инвестиции в недвижимость. В этой статье мы узнаем все особенности и рассмотрим секреты про инвестиции в недвижимость в 2019 году.

Недвижимость по праву может считаться не только укрытием от ветра и холода, но и, своего рода, инвестиционным убежищем. Полностью потерять вложения в недвижимость нельзя. Даже если метеорит упадет на дом (даже в таком случае поможет государство). А вот немного заработать на недвижимости - можно запросто! Ведь, рано или поздно - недвижимость всегда растет в цене.


Так выглядела половина новостроек России в начале 90-х. Стоимость за 1 кв.м. в то время не превышала $50 даже в Москве.

Интересно, что легальный рынок недвижимости у нас появился только 40 лет назад. В Советском Союзе, понятное дело, была плановая экономика. Вся недвижимость была в государственном ведении. Жилье, за редким исключением, предоставлялось всем по указу «сверху», от партии. Купить в собственность нельзя было даже простенький деревенский домик.

Закон «О кооперации» приоткрыл окно для первых сделок по купле-продаже недвижимости. Через несколько лет, с распадом Союза, рынок недвижимости России быстро эволюционировал. В июле 1991-го вышел закон «О приватизации жилищного фонда в РФ». С того времени количество операций с недвижимостью ежегодно только растет.

Инвестиции в недвижимость в 2019 году: особенности

Война санкций, начатая в 2014 году, отразилась на рынке недвижимости. Рубль резко обвалился. И, так и не может восстановится. Из-за этого, экономика развивается медленно. По этой причине, цены на недвижимость тоже растут медленно. Хоть и не везде.

Снижение коснулось практически всех регионов. Причем, в отдельных субъектах, цена падает на 2-3% в течение уже нескольких лет к ряду. В числе лидеров падения, например, Новгородская, Архангельская, Кировская области. В Москве цены на вторичное жилье эконом-класса упали до уровня 2012 года. Аренда самой дешевой квартиры в Москве снизилась до 20 тыс. руб. в месяц. Небольшой всплеск был лишь в дни чемпионата мира по футболу 2018.

Так или иначе, острая фаза кризиса уже миновала. В этом сходятся и отечественные и западные аналитики. А значит, в ближайшие месяцы начнется рост экономики. Объем инвестиций в недвижимость очень быстро пойдет в гору. Высокий спрос вызовет рост цен.

Опыт экономического кризиса 2008-2009 годов подтверждает, что цены на недвижимость быстро восстанавливаются. А затем и превышают докризисные уровни. Таким образом, именно сейчас благоприятное время, чтобы зарабатывать.

Классификация недвижимости

Существует несколько вариантов для инвестирования в недвижимость. Но, прежде чем их рассмотреть, я напомню какая она вообще бывает.

  • Коммерческая недвижимость . К ней относятся торговые и офисные помещения, производственные и складские помещения, гостиницы. Например, здание магазина, парикмахерской или производственный цех. Всё это объекты коммерческой недвижимости.
  • Инфраструктурная недвижимость . В эту группу входят различные технические помещения. К примеру, водонапорная башня или трансформаторная будка. Часто инфраструктурную недвижимость объединяют с коммерческой.
  • Жилая недвижимость . То есть, это любые постройки, пригодные для проживания людей. В общем случае - апартаменты (квартиры) в многоквартирных домах и частные коттеджи.

Земельные участки, на которых расположены указанные выше строения, тоже относятся к объектам недвижимости. Но это еще не всё. Российское законодательство выделяет еще одну группу объектов, относящихся к недвижимости.

  • Воздушные, морские суда и космические объекты считаются недвижкой. Интересно, можно ли взять в ипотеку космическую ракету? 😉

Ну,а если серьёзно, то жилая недвижимость представляет наибольший интерес для частных инвесторов. Это обусловлено стабильно высоким спросом и хорошей . Кроме того, жилая недвижимость, дешевле чем коммерческая.

Инвестиции в недвижимость в 2019 году: варианты

В широком смысле, возможностей заработать на недвижимости всего две.

Первый вариант - это покупка для перепродажи.

Второй - покупка для сдачи в аренду.

Звучит элементарно. Но, все дело в деталях. Их мы и рассмотрим далее.

Этим делом я сам занимаюсь уже несколько лет. Зарабатывать на арендных платежах - это, пожалуй, самый простой и универсальный вариант заработка на недвижимости. Купили объект. И, сдаете его до тех пор пока не решили продать. Особенностей при этом совсем не много:

Ок. Хорошо. А как быстро окупается недвижимость при сдаче в аренду? Не быстро. Средний срок окупаемости недвижимости за счет арендных платежей сейчас равен 13,5 годам. Такая цифра получена с допущениями, что арендные платежи постоянны и не увеличиваются.

Покупка для последующей перепродажи

Важно понимать, что инвестиции в недвижимость - это всерьез и на долго. «Срубить» легкие деньги за пару месяцев тут не выйдет. Ведь, для того, чтобы после продажи — надо владеть недвижимостью минимум пять лет. Поэтому стоит все как следует рассчитать.

В первую очередь, нужно определить в какое жилье Вы хотели бы инвестировать. В строящееся, в новостройки или во вторичное?

Инвестиции в строящиеся дома

Строящиеся дома - это самый выгодный вариант. Причем чем более ранний этап строительства — тем меньшую цену запрашивает застройщик. Покупку жилья на этапе строительства в многоквартирных домах еще называется долевым участием. Я сам проходил через долевое участие. Успешно.

Сейчас действует закон, по которому дольщики на 100% защищены от недобросовестных застройщиков. То есть, новых обманутых дольщиков в 1 июля 2019 года не будет. Либо квартиру сдадут, либо сразу вернут деньги (при возникновении проблем со строительством). Так что, тема безопасная.


Группа «ЛСР» и «ПИК» являются крупнейшими застройщиками жилья в России. За прошлый год они сдали более 2,5 миллионов кв. м. жилья.

В добавок к низкой цене, у покупки по договору долевого участия есть и другие преимущества. На этапе строительства можно договориться об особенной планировке, выбрать этаж и подъезд. Кстати, этажность — это очень важный фактор. Она напрямую влияет на цену.

Квартиры на первом и последнем этажах традиционно оцениваются дешевле. Считается, что на первом этаже больше шума и пыли. На последний добираться долго, и больше шанс быть обворованными.

Однако, здесь не все так очевидно. В некоторых случаях, квартиры на первом этаже выкупают под офисы и магазины. И тогда цена, конечно, растет. Ну, а на последних этажах часто делают пентхаусы. Вряд ли пентхаус будет стоить дешевле обычной квартиры, согласитесь?

Минус покупки жилья на этапе строительства - это сроки и риски. Со сроками все просто: нужно ждать пока дом построят. Учитывайте, что строительство очень часто задерживается на 1-3 месяца. А под рисками я понимаю шанс банкротства застройщика (деньги вернут, но время и нервы - нет). И, некачественное строительство (непоправимые недочеты конструкции).

Инвестиции в новострой

Новостройки . Что вообще считать новостройкой? Например, в команде mail.ru на эту тему развернулись нешуточные дебаты . На мой взгляд, новостройкой можно считать жилье моложе 3-х лет.

Жилье в новостройках, обычно, самое дорогое. По-сути, вы переплачиваете приставку «ново». По-правде, у новых домов нет ни каких преимуществ над старыми. Вы наверняка замечали, что многие дома (и старые и новые) содержаться в идеальной чистоте, люди создают уют во дворах и подъездах. С другой стороны, можно ушатать новый дом за полгода. Тут все зависит от жильцов, от собственников.

Неприятная особенность новостроек - возможные проявления строительного брака. И ещё, повсеместный шум электро-перфораторов у соседей, которые делают ремонт. Пишу эти строки и сам понимаю, что инвестиции в недвижимость в новостройках - не лучший вариант.

Покупка вторичного жилья

Вторичное жилье . Этот вариант не подходит лишь тем, кто любит все новое. Для всех остальных есть масса плюсов:

  • Низкие цены. Вторичное жилье по статистике на 10-20% дешевле, чем аналогичное в новостройках.
  • Нет риска, что произойдет усадка дома, или перекос стен как в новостройке. При покупке можно сразу же делать ремонт, если это необходимо. Или можно использовать квартиру в том состоянии, в котором она была куплена.
  • Кредит под ипотеку вторично жилья взять гораздо проще, чем для новостройки, и, тем более долевого участия.

Из минусов - возрастные проблемы. Чем старее жилье, тем больше затрат потребуется на капитальный ремонт. Трубы, провода и прочие коммуникации тоже имеют свой срок службы.


Цена квадратного метра в Мадриде — от 1 700 евро. Это как в Москве, но доходность будет выше.

Иностранная недвижимость . Зарубежные рынки недвижимости развиваются не хуже наших. На фоне нестабильности в России, заморская недвижимость выглядит особенно привлекательно. А что? Хороший вариант выгодно вложиться, а заодно и заграницу съездить.

Здесь следует оценить потенциал страны. Как правило, высокие темпы роста экономики подстегивают спрос на жилье, а значит и рост цен. Другими словами, нужно инвестировать в недвижимость наиболее активно развивающегося сейчас государства.

Так, например, средняя цена на жилье в ирландском Дублине только за прошлый год подскочила на 22%. Все дело было в том, что ВВП Ирландии возрос аж на 6% за тот же период. Похожие показатели роста цен наблюдаются в Берлине, Мадриде и Гамбурге. В Париже, кстати, тоже. Но там спрос на жилье растет по другой причине. Мигранты.

Что же выбрать?

Так что же всё-так выбрать? Куда выгоднее вложиться? Как по мне - выгоднее всего инвестировать в строящееся жильё с целью последующей перепродажи. Либо - в готовое жильё за рубежом. Но только в самых развитых странах.

В завершение поделюсь еще четырьмя полезными наблюдениями об инвестициях в недвижимость. Во-первых, отмечу, что операции с недвижностью в обязательном порядке регистрируются в Росреестре. Украсть квартиру сегодня не удается даже организаторам самых брутальных схем - так называемым «черным риелторам». Поэтому, недвижимость - один из наиболее защищенных от мошенничества активов.

Во-вторых, при любых операциях с недвижимость важно учитывать сезонность. Спрос на жилье всегда выше в конце лета-начале осени (начало учебного года) и в декабре. В период с января по апрель наблюдается затишье, а значит и цены ниже.

В третьих, не бойтесь инвестировать в недвижимость в чужом для себя городе. Цены растут лучше в развивающихся городах и в мегаполисах. Обязательно учитывайте это.

В четвертых, всегда пользуйтесь статистическими материалами. Зная актуальные цены, Вы сможете воспользоваться этой информацией при торге и не прогадаете при заключении сделки. Актуальную информацию Вы всегда можете уточнить у меня или проверить, например, на домофонд или на DomClick.

Как всегда, с удовольствием отвечу на Ваши вопросы по теме в комментариях .

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело

Большая категория людей заинтересована в сохранении и увеличении своих средств в условиях финансовой нестабильности и роста инфляции. Покупка недвижимости является достойным вкладом для инвесторов, активность на этом сегменте рынка присутствует практически всегда. Вопрос, в какую недвижимость лучше вложить деньги, интересует многих потенциальных покупателей.

Рынок недвижимости предлагает обширный выбор квартир из разных сегментов. Всегда востребованы однушки бюджетной стоимостью до 30 000 у.е. Такие квартиры можно купить в спальном районе или в популярной категории новостроек. Покупка квартиры на рынке вторичного жилья имеет преимущества для тех инвесторов, кто хочет сразу начать использование квадратных метров.

Выгодная сдача в аренду на длительный срок либо посуточно позволит получать гарантированный доход, который превысит проценты от банковского депозита.

Помогут разобраться, как правильно выбрать объект для инвестирования риелторы и специалисты агентств недвижимости.

Инвестиции во вторичную недвижимость оправданы, если планируется получение быстрой прибыли

Приобретение недвижимости непростая задача, вложение окупится в том случае, если выбор объекта будет проводиться с учетом расположения дома, отдаленности от центральных улиц города, наличия инфраструктуры и транспортной развязки. Специалисты рынка недвижимости отмечают падения спроса на жилье среди инвесторов. Это вполне оправдано, так как падение цен на жилье составляет более 10%, соответственно доходность от сдачи в аренду также не растет.

Ситуация на рынке первичной недвижимости

Предпочтение рынка новостроя перед старым жильем очевидно: квадратные метры, купленные на начальном этапе строительства, гарантированно вырастут в цене. Перспектива дальнейшего удорожания недвижимости в данном сегменте стабильно демонстрируется в последние годы.

Куда более выгодно сдать в аренду одно- двухкомнатную новостройку с ремонтом в престижном жилом комплексе. Такое вложение оправдано, инвестиции окупятся за несколько лет. Популярность подобных приобретений в последние годы только возрастает, расширяя виды заработка на недвижимости. На сегодняшний день наиболее популярны следующие операции:

  1. Покупка студии и сдача посуточно в аренду.
  2. Покупка квартиры с перспективой аренды жилья на длительный период.
  3. Покупка таунхауса с целью долгосрочной или сезонной аренды.
  4. Покупка коттеджа для сдачи или субаренда.
  5. Строительство малоквартирного дома с целью продажи жилья.
  6. Покупка нескольких квартир на первом этаже для создания хостела.

Эти и многие другие операции на рынке дают ответы на вопросы как инвестировать в недвижимость. Спрос на аренду бюджетного жилья всегда велик.

Не менее интересны предложения длительной или сезонной сдачи квартиры большой площади, престижные коттеджи. Рассматривают такие предложения представители крупных компаний, бизнесмены для решения деловых вопросов или на время отдыха с семьей.

Вложение денег в недвижимость на стадии строительства, способствует получению большей прибыли

Рентабельность и надежность

Доход, полученный от сдачи в аренду жилой недвижимости, колеблется от 12 до 15%. Такая сделка считается рентабельной. Выгода, стабильность, безопасность капиталовложения в развивающейся рынок недвижимости привлекает внимание не только частных лиц, но и серьезных инвесторов готовых вкладывать крупные суммы.

Анализируя, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги можно уверенно говорить о прибыльности строящихся современных комплексов, коммерческие помещения, зарубежные объекты.

Сделка на первичном рынке дает приблизительно 30% экономии от стоимости объекта в сданном виде.

Еще один востребованный сегмент – коммерческая недвижимость. Грамотное вложение обеспечит стабильную, высокую прибыль в будущем. Процедура покупки на этапе начала строительства практически не отличается от других видов сделки. Основная задача выбрать надежного застройщика с хорошей репутацией. Такие строительные компании заинтересованы в привлечении инвесторов, сроки сдачи объекта в эксплуатацию, как правило, соблюдаются.

Инвестиции в недвижимость скорее длительный проект, ждать быстрой прибыли не стоит. Время, которое понадобится для завершения строительства, проведения ремонтных работ может затянуться. Выгодно реализовать готовое жилье можно при удачном стечении обстоятельств, когда выстроенный комплекс станет известен, получит хорошую репутацию.

Процедура покупки квартиры

Стремление к финансовой стабильности и успеху оправдано. Недвижимость считается символом благополучия с давних времен. Для того чтобы избежать неудачных приобретений, понимать как правильно оформлять покупку необходимо пользоваться услугами профессионалов. Любое вложение требует предварительной подготовки, изучения особенностей рынка.

Сделка по оформлению выбранного жилья проводится строго по законодательству государства, в котором происходит покупка. Как правило, это следующие этапы:

  1. Выбрав подходящий объект необходимо подписать договор задатка, передав часть суммы от общей стоимости владельцу. Стандартная сумма не должна превышать 10% от заявленной цены.
  2. Проверка документов, подтверждающих право собственности на квартиру владельцев. Сбором документов, как правило, занимаются специалисты.
  3. Оформление технического паспорта на отчуждаемое имущество.
  4. Оплата пошлин, обязательных налоговых платежей, утвержденных законодательством.
  5. Подписание двухстороннего договора купли-продажи недвижимого имущества.
  6. Регистрация прав собственности нового владельца.
  7. Сделки по оформлению передачи прав на жилье проводят нотариусы в нотариальных конторах. Для проведения такой операции понадобится время на сбор правоустанавливающих документов, проверку отсутствия ареста на отчуждаемый объект и некоторые другие специальные документы.

Инвестирование в недвижимость будет высокодоходным при тщательном анализе рисков и рентабельности для конкретного объекта

Плюсы и минусы вложения в недвижимость

Выбирая куда инвестировать средства, грамотный инвестор понимает выгоду приобретения недвижимого имущества. К неоспоримым приоритетам данного бизнеса можно отнести следующее:

  • надежность вложения;
  • востребованность товара в любой экономической ситуации;
  • возможность стабильного получения прибыли от вложенных средств.

Задумываясь, в какую недвижимость вкладывать деньги предпочтительно, стоит понимать, что в любой сфере финансовой деятельности присутствуют скрытые риски. Их можно обозначить следующими факторами:

  • длительная оборачиваемость средств;
  • колебания уровня доходности в зависимости от экономической ситуации;
  • при неправильном выборе объекта желаемый уровень дохода может не оправдать ожидания.

Что подразумевается под перечисленными факторами. Надежность вложения в недвижимость связана с тем, что данный вид бизнеса не относится к высокой группе риска финансовых пирамид, которые могут исчезнуть, перестать существовать и попросту разориться.

В ситуации, когда ситуация требует вывода и обналичивания определенной суммы, квартиру всегда можно продать. Рынок недвижимости активен в любой ситуации, потребность в жилье достаточно высока.

Среди недостатков можно отметить тот, что прежде чем сделать покупку, стоит внимательно подобрать правильный объект инвестирования.

Приобретение 1 комн. квартиры в Москве в 5-ти минутах пешего хода от метро будет давать доход не менее 20% годовых от вложенной суммы. При неправильном выборе объекта инвестирования процент может не шагнуть выше 8%.

Еще один вид инвестиции большого риска – старый фонд, идущий под снос. Такое жилье не оправдает надежд покупателя, также как и квартира в коммуне.

Инвестирование в недвижимость имеет свои преимущества и недостатки

Особенности инвестиций в недвижимость

Сегодня многие рассматривают вложение в жилую и коммерческую недвижимость как один из стабильных и доходных видов бизнеса. Аргументами служат доводы, что это безрисковая финансовая деятельность, приносящая стабильный доход. Но не каждый может позволить приобретать желанные квадратные метры в силу ряда обстоятельств.

Первое условие для успешного старта — наличие солидного капитала.

Брать кредит в банке для последующего инвестирования не стоит, в этом случае прибыль, которая должна поступить от операции, уйдет на погашении банковской задолженности. Мелкие инвесторы могут рассматривать покупку квартиры в складчину. Такая практика на начальном этапе вполне приемлема среди людей, хорошо знакомых и имеющих взаимное доверие.

Инвесторы, которые рассматривают вложение средств в покупку жилья на короткий срок вряд ли найдут свою нишу в недвижимости. Связано это с особенностями рынка, сезонными колебаниями и другими факторами. Быстро выгодно продать квартиру не всегда получится. Быстрая оборачиваемость нехарактерна для данного вида бизнеса. Вместе с тем надежная защита от инфляционного процесса вложенных сумм, привлекает новых инвесторов.

Рассматривая ипотеку на строительство жилья можно задуматься о том, подойдет ли в каждом индивидуальном случае такой вид долгосрочного кредитования. Привлекает внимание низкий процент и возможность вложения в новостройку. В зависимости от финансовых доходов инвестора такая сделка может оказаться выгодной. Если речь идет о коттедже в престижном загородном поселке доходность в будущем обещает быть высокой.

Особенности операций получения дохода от сдачи в аренду также имеют некоторые колебания. Так, на величину прибыли, влияют такие характерные причины, как расположение объекта, сезон сдачи в аренду, экономическая ситуация в регионе. Понимать все тонкости ведения дел в данной сфере можно при наличии опыта и знаний.

Постоянные изменения в законодательстве, которые регулируют рынок недвижимости, вводят некоторые ограничения и новые налоги, также оказывающие влияние на ситуацию в целом. Для тех, кто впервые решил делать вклады в недвижимое имущество стоит внимательно изучить разные стороны вопроса. Возможно, финансовый консультант подскажет другой вид деятельности, приносящий стабильный доход.

Доход от вложения в недвижимость будет высоким при грамотном подходе к инвестированию

Цели инвестирования в недвижимость

Те, кто рассматривает рынок недвижимости независимо от вида и категории – жилая или коммерческая, в целом, есть две главные цели:

  1. Получение дохода от сдачи в аренду.
  2. Получение дохода от перепродажи.

Просчитывая выгоду от вложения, инвестор старается предугадать, какую выгоду он получит от предстоящей сделки. Перепродажа интересует тех, кто пользуется наиболее рискованным видом получения дохода – вложения на начальном этапе строительства. На котловане цена квадратного метра самая интересная. Здание готовое к сдаче в эксплуатацию более привлекательно для покупателей, цена объекта намного выше.

Сдача в аренду более спокойный и длительный по периоду вид получения дохода. Гарантированный заработок дает возможность сохранить основной капитал и получать высокие проценты в виде арендной платы. Независимо от того, в какой стране находится такая инвестиция вкладчик имеет стабильный доход, который может инвестировать в новый объект.

Рассматривая недвижимость как инвестиционный инструмент, стоит отметить его надежность, стабильность, высокую привлекательность. Позволить себе такой вид бизнеса могут люди состоятельные, солидные с долгосрочной программой получения прибыли в разных сегментах этого вида деятельности.

Вконтакте

ЛУЧШИЕ КРЕДИТЫ ЭТОГО МЕСЯЦА

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Инвестиции в рынок недвижимости в любые времена считались наиболее надежным способом их сохранения. Цены на нее в последнее время только растут. При этом необходимо учитывать, что инвестиции в недвижимость относятся к длительно окупаемому способу вложения денег, но приносят стабильный доход после покрытия расходов на приобретение.

Недвижимость как объект инвестиций

Вложить деньги в недвижимость — хорошая альтернатива банковским вкладам, спрос на нее повышается при появлении первых признаков нестабильности в экономике. В последнее время эксперты отмечают повышенный интерес граждан к сектору недвижимости. Потенциальные инвесторы должны учитывать определенные специфические черты недвижимости — в первую очередь, физические характеристики.

Особенности

Куда лучше инвестировать свои средства? Недвижимость можно условно разделить на три категории:

  • жилая;
  • коммерческая;
  • зарубежная.

Спрос на все виды недвижимости меняется, на их стоимость влияет множество факторов.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость считается одним из выгодных видов финансовых вложений, ее можно сдавать в аренду или продать через несколько лет. Чаще всего инвесторы вкладывают деньги в торговые и офисные помещения, а также в гостиницы.

Выбрать подходящий объект для инвестирования поможет сопоставление определенных факторов. После анализа спроса, предложений и инфраструктуры рынка рассчитывается прибыльность и сроки окупаемости объектов разных видов — на основе полученных данных осуществляется выбор.

Средний срок окупаемости торговых площадок и офисов составляет 5-10 лет, возврат инвестиций в торговые площадки и офисы займет от 7 до 11 лет.

Как правильно инвестировать деньги в коммерческую недвижимость? Для этого необходимо знать ее особенности:

  1. более низкий , по сравнению с жилым сектором, спрос . Это связано с тем, что количество потенциальных покупателей жилой недвижимости в 4-5 раз превышает спрос на коммерческую;
  2. чувствительность к негативным факторам , которая зависит в первую очередь от подъемов и спадов деловой активности, в кризисный период одновременно со спросом снижается и стоимость недвижимости. Данный сектор отличается узкой направленностью, инвестиции в коммерческие объекты перспективны только при наличии благоприятных условий. В докризисные времена вложения в складские и офисные помещения возрастали в разы, приличный доход могло приносить даже небольшое помещение. Сегодня каждый объект нуждается в детальной проверке перед покупкой;
  3. соблюдение стратегии инвестирования обеспечивает получение гораздо большего дохода от коммерческого здания, чем от жилого. Это связано в первую очередь с разницей арендных платежей в несколько раз при одинаковой начальной цене объектов;
  4. возможность заключения договора аренды при высокой цене на длительный срок , получение высоких доходов от аренды жилой недвижимости возможно только при сдаче жилья в аренду посуточно;
  5. покупка строящейся недвижимости часто связана с рисками , так как строительство может быть прекращено в любой момент, особенно в кризисные времена. Предпочтение рекомендуется отдавать рынку вторичного жилья;
  6. коммерческую недвижимость небольшой площади всегда сдать в аренду быстрее и проще , не говоря уже о кризисных временах. Покупка нескольких коммерческих объектов вместо одного снижает риск остаться без арендаторов.

Вложение денег в жилую недвижимость

Для наиболее выгодного вложения инвестиций рекомендуется выбрать объект с наиболее удачным расположением, важную роль играет наличие метро, транспортная доступность, кафе, этажность дома, наличие парковки и видеонаблюдения.

Второй важный момент, на который необходимо обратить внимание, — предварительный анализ востребованности. Наибольшим спросом среди арендаторов пользуются небольшие по площади объекты: малогабаритные квартиры, студии, комнаты.

Инвестирование в жилую недвижимость предполагает покупку одно-, двухкомнатной квартиры в новостройке или на вторичном рынке. Немаловажным фактором считается также отсутствие необходимости вложений в ремонт и мебель. Гораздо более высокую доходность предполагает покупка жилья класса «премиум», но доступна она далеко не всем.

При наличии на руках суммы, величина которой превышает стоимость квартиры, рекомендуется покупать несколько квартир в разных районах города, общий доход будет превышать прибыль от аренды квартиры «премиум» класса.

С примерами.

Один из самых надежных способов вложить денежные средства — драгметаллы. , что под этим подразумевается, как подсчитать возможные риски и заработать неплохие деньги.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

За последние несколько лет стоимость купленной россиянами недвижимости за рубежом превысила 10 млрд.долл., в 2017-2018 г. в связи с падением курса рубля планируется падение спроса. Колебания курса повлияли не только на стоимость жилья, но и на его содержание, заметно подорожали авиабилеты и развлечения.

Снижение спроса на зарубежную недвижимости отсутствует у россиян, получающих зарплату в долларах и евро, которые и являются основными потенциальными покупателями. В последнее время наблюдается смена приоритетов: если изначально курортную недвижимость в Черногории, Болгарии, Испании было принято приобретать с целью отдыха, то сейчас она рассматривается в качестве выгодного вложения денег. Это считается отличным вариантом диверсификации активов и защиты от рисков.

Кризисные явления в России всегда сопровождаются ростом спроса на недвижимость во Франции, США, Германии и Англии. Активность российских покупателей была зафиксирована уже в конце 2014 года, 30% из них таким способом спешили защитить свои средства от валютных колебаний.

В южных странах (Испании, Болгарии, Тайланде) чаще всего покупают жилье с целью отдыха.

В целом, в 2017-2018 гг. спрос на доходную недвижимость среди инвесторов будет сохраняться, активность покупателей курортной недвижимости может несколько снизиться.

Оценка инвестиций в недвижимость

Для получения информации об объективности вложений используются самые разные методы, позволяющие в совокупности определить рентабельность и прибыльность. Принципиально важно при этом правильно определить рыночную стоимость объекта и грамотно распределить генерируемые денежные потоки. Любое решение должно приниматься на основе анализа и сопоставления этих величин и доходности.

Существует три подхода определения стоимости объекта:

  • затратный – 42%;
  • доходный – 28%;
  • сравнительный – 30%.

При определении стоимости объекта недвижимости инвестор должен использовать все подходы. На примере можно разобрать однокомнатную квартиру, затратная стоимость которой составляет 1, 6 млн. руб., сравнительная – 1,85 млн. руб., доходная – 2,3 млн. руб.

Рыночная цена такого объекта составит: 1,6Х0,42 + 1,85Х0,3 + 2,3Х0,28 = 1, 871 млн. руб.

Для оценки эффективности инвестиций в недвижимость необходимо учитывать, что стоимость денег сегодня и завтра отличается. В данном случае необходимо составить бизнес-план, ситуация в котором будет просчитана на несколько лет вперед. В доходной части такого плана указываются все арендные платежи за определенный период, в расходной – затраты на содержание объекта и поддержание его в оптимальном состоянии, налоги, проценты по кредитам и т. д.

Самым прибыльным и надежным способом вложения инвестиций считается покупка ликвидного объекта недвижимости, сдача его в аренду и перепродажа по более высокой стоимости.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги?

Несмотря на то, что 2016 г. внес свои коррективы в рынок недвижимости, отказываться от ее приобретения не рекомендуется. Покупать квартиру выгодно тем, кто планирует ее сдавать, так как спрос на покупку жилой недвижимости снизился, но увеличился спрос на аренду квартир.

Стоит также отметить, что купленную в кризисные времена недвижимость всегда можно выгодно продать через несколько лет, как показала практика 1998 и 2008 годов.

По мнению экспертов, ожидать благоприятных условий для покупки недвижимости не рекомендуется — такое время может никогда не наступить.

При выборе объекта недвижимости для покупки рекомендуется учитывать следующие моменты:

  • коммерческую и жилую недвижимость рекомендуется покупать в небольших городах с потенциалом развития;
  • финансовые средства следует вкладывать на срок не менее 3 лет;
  • при низких ценах объект всегда можно сдавать в аренду;
  • в кризисные времена основное снижение наблюдается на рынке вторичного жилья, после чего явление перекидывается на первичный рынок.

Вкладывать инвестиции в недвижимость в 2017-2018 году можно только при наличии необходимой суммы, не рекомендуется брать банковские займы, особенно в валюте.

Инвестирование в недвижимость без денег, т.е. как получать доход или приобретать недвижимость без первоначального взноса. Так же рассмотрим какие виды инвестирования денег в недвижимость более выгодные.

Что обычно понимают под инвестициями в недвижимость — это купить квартиру и сдавать в аренду.

Для многих такая постановка вопроса, или скорее решение его — нереальны. Я предлагаю рассмотреть все варианты и подробнее остановиться на комнатах, как наиболее выгодном и осуществимом на первоначальном шаге к инвестированию в недвижимость.

О том, почему инвестировать деньги в недвижимость выгодно, мы убедились на примерах в статье « » и где можно найти самую дешевую недвижимость, узнали из статьи « «.

Инвестирование в недвижимость без денег: варианты, способы

Сдать квартиру посуточно

Посуточная сдача квартиры может принести больше денег чем, если сдавать квартиру ежемесячно, но при этом такой подход потребует от вас больше времени. Вы будете достаточно плотно включены в этот процесс.

Даже если вы найдете управляющую компанию, то все-равно будут присутствовать риски. Кто снимает обычно квартиры: приезжие в командировку, студенты, туристы.

Стоит быть внимательными в выборе постояльцев, я вам подробно рассказывал уже, об этом в статье « «. Т.е не исключено, что вы можете приехать на квартиру и обнаружить пьяный дебош, обозленных соседей, дачу объяснений полиции… и виноват будет тот, кому вы доверили управлять сдачей в аренду квартиры.

Разбор полетов при этом неизбежен и вам предстоит вновь искать управляющего, либо самим заниматься сдачей квартиры в аренду.

Определить надежность квартиросъемщика и подготовить грамотный договор поможет управляющая компания, а главное — по выезду она убедится, всё ли в порядке в квартире.

Сдача квартиры помесячно

В случае, если вы нашли (или вам нашли) вполне порядочных арендаторов, то ежемесячный и стабильный доход вам обеспечен.

В том случае, если вы воспользовались ипотекой и большую часть суммы взяли в кредит, то доход будет либо минимальным, либо его не будет вообще квартира будет окупать себя сама с помощью с дачу в аренду — ежемесячные выплаты «съедят» ваш доход.

Может случиться так, что вы можете вообще не получать доход, а возможно, еще и доплачивать банку из другого источника денег.

Сдача квартиры покомнатно: помесячно и посуточно

Общий доход при этом варианте больше, чем при сдаче квартиры одному арендатору, но при этом, могут возникнуть проблемы в поиске долгосрочных арендаторов. Здесь тоже больше вам надо будет уделять времени вопросам сдачи в аренду комнат в квартире.

Т.к. основными арендаторами будут студенты или приезжие, то текучка будет стабильно. Плюсы и минусы в сдаче квартиры посуточно, подробнее я говорил в статье « » — обязательно ознакомьтесь, чтобы иметь полноту представления, о чем идет речь.

Это уже вполне полноценный бизнес, основанный на инвестировании денег в недвижимость. Как вариант, вы можете воспользоваться услугами управляющей компании, чтобы меньше участвовать в волоките по уходу за квартирой, уборке, охране и размещению арендаторов.

Этот вариант можно еще назвать мини-гостиница. Он подойдет для тех квартир, которые раньше были коммуналками. Подойдут обычные 3-4 комнатные квартиры с раздельными комнатами.

Здесь варианты: сдавать в аренду комнаты, либо койко-место. Помесячно всё-таки выгоднее и менее хлопотно, чем посуточно.

Как можно сделать?

Купить комнату в коммуналке около 22 кв. м, разделить ее на 2 комнаты по 10 метров и сдавать, как две полноценные комнаты. Подойдет также секционное общежитие, где для сдачи в аренду комнаты можно проделать тоже самое, что и с коммуналкой, если позволяют квадраты.

В этом случае сдавать в аренду можно две комнаты, но с ценой чуть меньше рынка — этим вы обеспечите себе постоянный приток желающих снять квартиру и желаемую прибыль.

Если варианта купить большую по квадратуре комнату и, в последствии, разделить ее — нет, то сдавайте в аренду одну комнату — имейте терпение и начните с малого:)

Как инвестировать в недвижимость без денег: комнаты

Вы можете начать инвестировать деньги в недвижимость, купив в ипотеку комнату. Каким образом? На рынке недвижимости вполне достаточно комнат в продаже, например в пределах 1 млн. рублей.

Вы вполне сможете сторговать у собственника сумму до 10%, т.е. 100 тыс. Затем оценщик оценивает эту комнату в 1150 тыс. рублей и у вас получается разница в 250 тыс рублей, в качестве первоначального взноса.

Если у вас нет официальной работы, то у вас есть друзья и родственники, которые могут помочь с официальным трудоустройством — ищущий, да обрящет:)

Единственный нюанс (как же без них:)) — доход от сдачи в аренду комнаты может и, как показывает практика, будет ниже той суммы, которую надо платить за кредит на 1-3 тысячи рублей. Если вы этого не боитесь, то такой вариант приобретения и выкупа комнаты для вас.

В договоре купли-продажи сумма за которую покупается комната не должна превышать 1 млн. рублей.

Еще может возникнуть ситуация, когда потребуется согласие других собственников на продажу, покупаемой вами комнаты. На практике согласие получить бывает трудно, то собственники не идут на контакт, то их нет в городе — причин масса.

Приходится подключать нотариуса, писать письма и ждать 30 дней, сделка затягивается, время идет. Но можно решить вопрос с покупкой комнаты намного быстрее.

Как? Продавец может подарить вам 1/100 доли в его комнате, а потом, вы, как сособственник выкупите у него стальные доли.

Затем по этой же схеме приобретаете вторую, третью и последующие комнаты. Затем эту недвижимость можно продать и перейти на более крупную — покупать квартиры и коммерческую недвижимость в том числе.

Загородная недвижимость

Можно летом сдавать дачный домик, особенно, если он находится рядом с озером. Летом, на праздники, на Новый год и так далее. По правде говоря это может быть не очень доходно, а также амортизация может быть довольно большой — будут отдыхать, что-то побьют, сломают, оторвут и прочее.

А вы, делали все для себя и с любовью… в общем не совсем приятно.

Если говорить о сдаче загородной недвижимости посуточно, то её стоимость варьируется от 3000 до бесконечности, в зависимости от региона и сезонного периода. Не забывайте, в этом варианте надо учитывать и фактор амортизации…

Выбор коммерческого помещения

Как правило, доходность такой коммерческой недвижимости будет не намного выше депозита, который можно получить в банке. Для сравнения, если депозит сегодня принесет вам от 8 до 9% годовых, то подобное помещение — от 13%. Подробнее о выборе коммерческой недвижимости мы говорили в статье « «.

Мы разобрались, как инвестировать деньги в недвижимость без стартового капитала. Теперь вы знаете куда в недвижимости можно вложить деньги, знаете на конкретном примере как это можно сделать. Остальное только ваше желание с способность оторваться от стула:)

Успехов вам!