Сейчас, в новом тысячелетии, когда мятежная Ичкерия принесла столько бед и горя России, чеченские авизо начала 90-х кажутся чуть ли не детскими шалостями. А между тем именно они,
возможно, послужили финансовой основой для деятельности будущих бандформирований.
Авизо - извещение о перечислении определенной суммы денежных средств. В начале 90-х оно не имело ни грифа секретности, ни системы защиты и передавалось из банка в банк самыми обычными путями: телетайпом, по почте или нарочным. Все, что требовалось мошенникам, это договориться с клерком какого-нибудь банка, чтобы он отпечатал на машинке авизо на любую понравившуюся сумму и отправил его в ЦБ или спецбанк, к числу которых относились Промстройбанк, Соцбанк и Агропромбанк. А потом оставалось лишь прихватить с собой побольше сумок и отправиться за деньгами. Поскольку «стыковка» в банках проводилась с периодичностью: месяц, квартал, год, то у жуликов, как правило, имелось достаточно времени, чтобы потратить или припрятать похищенные денежные средства.
Упорядоченная, отработанная десятилетиями советская банковская система оказалась не готова к такой элементарной махинации. Во времена СССР совершение подобной аферы не пришло бы никому в голову и было в принципе невозможно. Но в начале 90-х многое изменилось. И банковская система оказалась заложником старых порядков. После прихода к власти в Чечне Джохара Дудаева банки этой республики только номинально продолжали оставаться государственными. На деле же они, как и вся мятежная республика, не считали для себя обязательным исполнение российских законов. Поэтому с составлением фальшивых авизо у аферистов особых проблем не возникало. При участии банковских структур Грозного чеченцы с удивительной легкостью воровали фантастически огромные суммы в разных регионах России.

Джохар Дудаев, откровенно насмехаясь над банковской системой России, сказал в одном из интервью: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности чеченцы заработали на авизовках от нескольких сот миллионов до 2 - 3 млрд. долларов.
В качестве примера того, как легко делались чеченцами огромные состояния на несовершенстве банковской системы России переходного периода, можно привести деятельность преступной группы под руководством директора кооперативного объединения «Космос» Сергея Терлоева. Первую аферу она провернула в апреле 1992 г. По подложному платежному поручению грозненского отделения Промстройбанка Терлоев получил в Интерпрогресс-банке 125 млн. рублей. Простота и быстрота мошенничества так воодушевила жуликов, что хищения денег по ложным авизо они поставили на поток. В результате за год «Терлоев энд компани» похитили более 14 млрд. рублей и покушались на хищение еще более 7 млрд. Вот так можно было в то время озолотиться на авизовках. Терлоевцы не пахали, не сеяли, нарисовали несколько поддельных бумажек и стали миллиардерами. Правда, расплата не заставила себя ждать. В феврале - марте 1993 г. все члены преступной группы были задержаны, уголовное дело в отношении их составило 146 томов.

И все же справедливости ради нужно сказать, что мошенничество с использованием фальшивых авизо не являлось прерогативой чеченцев. Не гнушались использованием этого способа хищения денег и представители других национальностей. Пожалуй, самый известный пример тому - афера с фальшивыми авизо на 3,8 млрд. рублей, осуществленная российско-казахским дуэтом: главой банка «Столичный» Александром Смоленским и председателем правления Джамбульского банка Львом Нахмановичем.
В начале 90-х Александр Смоленский создал и возглавил банк «Столичный». Но авантюрная жилка не позволяла ему удовлетворяться банальным сведением дебета с кредитом. В мае 1992 г. Смоленский на пару с руководителем Джамбульского коммерческого банка Львом Нахмановичем провернул аферу с подложным кредитовым авизо.
Завязка этой истории очень показательно обрисована в протоколе допроса Нахмановича: «23 апреля, когда мы со Смоленским подписывали договор об открытии корсчетов, он... ответил предложением «сделать» деньги через поддельное авизо, дословно: «Давай изобретем фуфел». Смоленский говорил: «При нынешнем бардаке этот воздух не сквитуется», то есть не будет установки Центральным банком источника его происхождения».

Так они и поступили. Нахманович дал указание подчиненным ему сотрудникам Джамбульского банка изготовить подложное кредитовое авизо и фиктивное распоряжение на сумму 3 млрд. 838 млн. 400 тыс. 400 рублей. Смоленский, используя положение руководителя АКБ «Столичный», способствовал беспрепятственному принятию к зачету фиктивного распоряжения и обеспечил доставку поддельного авизо в РКЦ, сотрудники которого зачислили указанную сумму на корреспондентский счет АКБ «Столичный».
Сумма похищенных денежных средств по тем временам составляла 32 млн. долларов. Действительно, остается только удивляться, как легко и просто тогда деньги делались из воздуха. Всего-то делов - сойтись вместе двум жуликоватым банкирам, сляпать поддельную бумажку, и вот бабки уже в кармане!

Сделанные из воздуха реальные деньги Александр Павлович конвертировал и переправил в австрийский банк «АБН-АМРО» на счет фирмы «ГС Финанцунд Фермегенсфервальтунг». 95% капитала этой фирмы принадлежало жене Смоленского, Галине. Поэтому Александру Павловичу не составило труда выплатить через австрийскую фирму долю подельнику. 4 млн. долларов он отправил Нахмановичу и погасил долг того перед Национальным госбанком Казахстана в размере 5 млн. долларов.

Хотя господа банкиры Нахманович Л.А. и Смоленский А.П. рассчитывали, что при существующем бардаке в России их афера останется незамеченной, этим надеждам не суждено было сбыться. Уже 28 октября 1992 г. в отношении их было возбуждено уголовное дело. Но Александр Павлович не зря рассчитывал на российский бардак. Только бардак выразился не в том, что их аферу никто не заметит. Напротив, оперативникам и следователям удалось детально разобраться в ее хитросплетениях и добыть необходимые доказательства. Бардак выразился в том, что господин президент наградил подследственного Смоленского орденом «Знак Почета», а тот в составе так называемой «Семибанкирщины» вершил судьбы страны. Понятно, что уголовное дело в отношении такого влиятельного лица просто не имело судебной перспективы.

В афере с фальшивыми авизо фигурировал и другой олигарх, владелец целой алюминиевой империи в России, глава известной компании «Транс Ворлд групп» Лев Черной. Цитата из «Новой газеты»: «Сохранилась справка по уголовному делу 117414, составленная старшим следователем по особо важным делам подполковником юстиции С. Глушенковым. В многостраничном документе, датированном 9 июня 1995 г., перечислены семь случаев, когда контракты фирм, входящих в империю ТВГ, с алюминиевыми заводами оплачивались через подставные коммерческие структуры средствами, полученными в результате мошеннических операций с банковскими документами».
Один из свидетелей по этому уголовному делу Яфясов рассказал, что в марте 1993 г. Лев Черной передал ему платежное поручение о перечислении дагестанской фирмой 900 120 000 рублей в адрес Новокузнецкого алюминиевого завода. А через некоторое время он узнал, что по той сделке деньги поступили на завод по подложному авизо. Но дать показания в суде Яфясов не смог. В апреле 1995 г. он был убит у подъезда своего дома в Москве.

И снова цитата из «Новой газеты»: «...прямых доказательств причастности Черного к преступным аферам с фальшивыми авизо следствию добыть так и не удалось. Основные свидетели либо погибли при загадочных обстоятельствах в автокатастрофах, либо стали жертвами наемных киллеров».
Хотя можно сказать, что махинации с фальшивыми авизо носили интернациональный характер, но все же представители свободолюбивой Ичкерии чаще других участвовали в их организации, поэтому эта всероссийская афера-и получила название «Чеченские авизо». Атака с Северного Кавказа на российскую кредитно-финансовую систему действительно получилась массированной.
Только в свердловские банки поступило свыше ста фальшивых извещений на сумму порядка 20 млн. долларов. Однако реально мошенникам удалось получить примерно 1,2-1,6 млн. долларов. Большая часть фальшивых авизо была перехвачена еще на стадии поступления в банки. А теми, которые преступники сумели обналичить, пришлось заниматься оперативникам БЭП.

Первым их успехом стало раскрытие хищения денежных средств на сумму 475 млн. рублей в одном из каменск-уральских банков. Организатором данного преступления оказался чеченец, житель Свердловской области некий Шахбиев. Мошенники, видимо, не были уверены в качестве своего фальшивого авизо, поскольку часть слов в этих документах шифровалась. Поэтому они активно занялись поисками нужных людей в РКЦ, которые бы помогли им получить наличные. Об этом узнали сотрудники БЭП. В результате Шахбиев был задержан сразу после получения денег на выходе из банка. В апреле 1994 года суд приговорил Шахбиева к шести годам лишения свободы.
Но самым сложным для сотрудников милиции стало разоблачение группы, организованной Хусейном Чекуевым, Шаманом Зелимхановым и Али Ибрагимовым. В 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с несколькими руководителями коммерческих предприятий из Свердловской и Тверской областей, которые принимали участие в махинациях и занимались «отмывкой» денег. Всего с помощью фальшивых авизо эта группа похитила около 3 млрд. рублей. А после задержания начала устранять сообщников.

Двое русских коммерсантов, помогавшие чеченцам обналичивать и «отмывать» деньги, погибли при туманных обстоятельствах.
Поначалу показалось, что заслуженного наказания чеченским аферистам удастся избежать. Чекуев в апреле 1996 года районным судом Екатеринбурга был приговорен к четырем годам условно и освобожден прямо в зале суда, после чего немедленно отбыл в мятежную Ичкерию. В 1997 году удалось арестовать Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу - его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. Однако в новом веке это уголовное дело получило продолжение. Ибрагимов и Чекуев были арестованы и предстали перед судом за свои махинации с авизо.
Оперативникам УБЭП области удалось раскрыть еще несколько афер с чеченскими авизо. Например, хищение денег на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого оказались весьма любопытные подельники в Москве. Один - выпускник математического специнтерната, закончивший высшую школу КГБ и некоторое время трудившийся в госбезопасности специалистом по криптографии. Второй - доктор наук, член международной гильдии брокеров. Чтобы сподвижники Точиева не успели уничтожить документы, операции по их задержанию проводились со всевозможными мерами предосторожности. Любопытно, что бывший «комитетчик», видимо, почувствовал опасность и попытался скрыться. Но его выдал свет поддверью квартиры, в которой он спрятался.
Самое непосредственное участие в раскрытии большинства афер с фальшивыми авизо в Свердловской области принимал сотрудник УБЭП Свердловской области Игорь Мальчиков. Именно он руководил операцией по задержанию Точиева. Задержание преступника сотрудниками УБЭП проводилось по традиционной схеме - при выходе его с наличными из банка. Но каково же было удивление Игоря, когда остановленный оперативниками Мухарбек Магомедович поднял на него глаза и спросил:
- Вы Мальчиков?

Осведомленность мошенника о личности офицера милиции, который занимается раскрытием махинаций с фальшивыми авизо, поражала и еще раз подчеркивала, насколько преступники детально прорабатывали свою аферу.
Чтобы собрать доказательства вины Точиева, свердловские оперативники УБЭП отправились в командировку в Ингушетию. Совсем рядом находилась Чечня, и беспредел, царящий в ней, выплескивался на территории соседних республик. Поэтому оперативникам приходилось ночевать на базе ОМОНа, а для проведения следственных действий - передвигаться под прикрытием бронетранспортера.
Увы, их работа не получила должного завершения. Суд и к Точиеву проявил гуманность, отпустив его из-под стражи под залог в 10 млн. рублей. Злоумышленник немедленно отбыл в Чечню и скрылся от следственных органов.

Также свердловские оперативники УБЭП раскрыли хищение путем фальшивых авизовок на сумму 609 млн. рублей в одном из банков Свердловской области, организованное преступной группой из Грозного. Получатель денег был задержан оперативниками УБЭП. Около полутора лет он провел в СИЗО, после чего был осужден к лишению свободы. Любопытно, что оставшиеся на свободе участники группы посчитали главной причиной того, что их товарищу пришлось отправиться «на зону», его адвоката. Якобы тот не проявил должной настойчивости и профессионализма, защищая их подельника в суде. Спустя некоторое время несколько чеченцев нанесли визит адвокату и отобрали ранее переданный ему гонорар в размере 25 тысяч долларов.
Жестокие нравы, царящие в преступном мире, проявились и в другом деле. В одном из банков Свердловской области произошло хищение денежных средств с использованием фальшивого авизо на сумму 638 828 347 рублей. Но поделить без обид похищенные деньги преступники не сумели. Соучастникам показалось, что один из них получил больше, чем следовало, и они жестко потребовали с него 80 тысяч долларов. Далее получилась парадоксальная ситуация. Человек, который недавно удачно обокрал банк, обратился в милицию с просьбой защитить его и его семью от подельников. Оперативники УБЭП УВД области согласились предоставить ему защиту в обмен на информацию об обстоятельствах преступления. Однако дело осложнялось тем, что семья «подзащитного» проживала на территории суверенной Украины. Там же жили еще несколько участников преступной группы, которые несколько раз по телефону предупреждали жену, что если ее муж «развяжет язык» в милиции, то ей будет очень плохо. Атакже в ультимативной форме попросили ее не покидать территорию республики.

Пришлось сотрудникам УБЭП Игорю Мальчикову и Сергею Ляпустину спасать семью афериста и тайно вывозить ее с Украины в Россию. Причем сделать это было совсем не просто. Во-первых, Украина уже стала суверенным государством, а во-вторых, российскую милицию в то время уже довели до такой бедности, что непросто было отыскать деньги на командировку. Так что спасение жены афериста вылилось в целую эпопею с пограничными заморочками и другими проблемами. Вот лишь один небольшой эпизод.
Поскольку свердловские оперативники выезжали на территорию другого государства, то свое табельное оружие по понятным причинам оставили дома. На место прибыли уже поздно вечером и решили в обратный путь отправиться утром. В связи с тем, что имелась информация о возможном нападении чеченцев ночью, чтобы помешать вывезти жену подельника, Мальчиков и Ляпустин попросили в местном отделе милиции выделить им сотрудника с оружием. Украинская сторона пошла навстречу.
Вскоре прибыл местный пэпээсник. Метр с кепкой, а из оружия только резиновая дубинка, которая из-за небольшого росточка ее владельца волочилась по полу. Оперативники усадили паренька в дальнюю комнату отдыхать и сказали, что охранять дом будут сами.

Как бы то ни было, но сотрудники свердловского УБЭП выполнили свою часть договора - вывезли жену мошенника и обеспечили ей безопасность, пришлось и ему выполнить свою. Он подробно рассказал, как было организовано хищение, и о его соучастниках. Таким образом, превратился одновременно и в обвиняемого, и в главного свидетеля обвинения.
В конце концов в банках нашли эффективную систему защиты от мошенничества с использованием фальшивых авизо. К 1996 г. преступления такого рода практически сошли на нет.

Мошенник руководил операцией из Венгрии
Вчера сотрудники ГУВД Москвы допросили предпринимателя Дмитрия Федорова, который был арестован в сентябре 1993 года по обвинению в хищении 12 млрд руб. с помощью фальшивых авизо. Причем руководство этими операциями он осуществлял из Венгрии. Непосредственными исполнителями в России были два его бывших сокурсника по Московскому горному институту Евгений Сысоев и Максим Могирев, которым также предъявлено обвинение в хищениях. По данным следствия, схема хищений по фальшивым авизо была подсказана Федорову одним из сотрудников РКЦ Москвы, который и составлял поддельные документы. Его фамилию подследственный тщательно скрывает.

По словам сотрудника ГУВД Москвы, пожелавшего остаться неизвестным, в конце 1991 года Дмитрий Федоров зарегистрировал в НГС-банке фирму "Пако". Под закупку импортного продовольствия банк выделил ему два кредита на общую сумму 5 млн руб. Вместо того, чтобы вернуть кредитные средства, Федоров их конвертировал и под фиктивный контракт переправил в Венгрию на расчетный счет фирмы Record. В начале 1992 года он сам уехал в Венгрию. Накануне отъезда он встретился с Сысоевым и Могиревым, предложив им совершить ряд хищений по фальшивым авизо. Под его руководством (Федоров поддерживал с сообщниками связь по телефону) Сысоев и Могирев открыли в различных коммерческих банках несколько фирм. С помощью фальшивых авизо в течение 1992 года им удалось похитить 12 млрд руб. Кстати, Федоров на эти деньги содержал личный автомобильный парк из 12 автомобилей.
Уголовное дело в отношении Дмитрия Федорова и его сообщников Следственное управление ГУВД Москвы возбудило только в январе 1993 года. Сам Федоров находился тогда в Венгрии. Однако 12 апреля прокуратура Октябрьского района Москвы выдала санкцию на его арест, и в августе 1993 года в аэропорту Ferihegy-1 его арестовали сотрудники Интерпола.
Как установлено следствием, механизм хищений практически ничем не отличался от других операций, связанных с проводом фальшивых авизо. Сысоев и Могирев открыли счета около 60 фирм более чем в 50 банках России. Обычно эти фирмы имели два счета: рублевый (для получения средств по фальшивке) и валютный (для конвертации и отправке за рубеж). Названия большинства фирм совпадали — "Квант", "Рекорд", "Икар" и "Руслан". Уголовное дело удалось возбудить только после того, как в январе 1993 года о мошенниках в ГУВД Москвы сообщили сотрудники банка "Московский кредит". Когда Сысоев пришел получить очередную сумму по фиктивному авизо, его арестовали с поличным.
По непроверенным сведениям, незадолго до ареста Федорова якобы хотел убить некий чеченец, но сотрудникам венгерского бюро Интерпола удалось предотвратить убийство.

Александр Шварев

В эпопее с самым масштабным механизмом обмана государства начала 90-х годов -- аферами с банковскими авизо -- на днях поставлена точка. Следственный комитет (СК) при МВД закончил расследование последнего дела из этой серии -- в отношении авторитетного чеченца Хусейна Чекуева, который еще в 1992 году вместе с не менее уважаемыми земляками Али Ибрагимовым (он ждет суда) и Шаманом Зелимхановым (был обменян на захваченных боевиками солдат) похитил у двух региональных подразделений ЦБ почти 3 млрд рублей. (Курс доллара тогда составлял 400--450 рублей.)

В начале 90-х годов система межбанковских платежей России еще только образовывалось, и «дыр» в ней было не меньше, чем в швейцарском сыре. Одной из них -- связанной с подделкой авизо -- и стали пользоваться мошенники. Система перевода денег досталась ЦБ РФ в наследство с советских времен. Для переправки денег с одного счета на другой банк-отправитель присылал в подразделение ЦБ, обслуживающее получателя, короткое спецсообщение по телетайпу -- то самое авизо. В нем с помощью системы кодов и паролей указывалось, какую сумму и на какой именно счет следует перевести. При социализме, когда частных счетов не могло быть в принципе, понятно, авизо подделывать никому в голову не приходило -- ворованные деньги просто некуда было прятать.

Первыми, как выяснили сыщики, до этого додумались еще советской «закалки» комбинаторы-теневики. Узнав через знакомых и при помощи подкупа нужные коды и пароли, они стали отсылать «свои» авизо в подразделения ЦБ. По ним деньги, которые на самом деле никто никуда не отправлял, перечислялись на счета фирм аферистов. Обман (первое время в ЦБ вообще думали, что это ошибочные переводы) вскрывался через одну-две недели, но фирма-получатель (зарегистрированная на утерянные паспорта) деньги уже снимала и пропадала. Впрочем, поначалу дельцы, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания, старались не злоупотреблять такими аферами. Но в 1991--1992 годах авизовками занялись чеченские преступные группировки, которые хотели взять «все и сразу». Фальшивые авизо стали рассылаться в банки десятками и сотнями на поистине фантастические суммы. Многие из них даже после начала скандала оплачивались -- обычно мошенники подкупали сотрудников банков. Даже Джохар Дудаев тогда стал насмехаться над банковской системой России. В одном из интервью на вопрос, откуда ему поступают деньги, президент Ичкерии сказал: «Мы отправляли к вам разные бумажки, а взамен мне привозили самолеты с мешками денег». По оценкам экспертов, в общей сложности преступники успели заработать на авизовках -- пока власти не отменили эту систему -- от нескольких сот миллионов до 2--3 млрд долларов. В основном это были деньги Центробанка, который до сих пор безуспешно пытается вернуть хоть что-то назад.

Одну из главных «авизовочных» групп удалось выявить сотрудникам СК. По их данным, роли в ней были строго распределены -- за физическое решение проблем и влияние на банкиров отвечал Хусейн Чекуев, всю работу организовывал Шаман Зелимханов, а финансами и отмывкой денег занимался Али Ибрагимов. По данным СК, в 1992 году Зелимханов и Чекуев отправились в Екатеринбург, где познакомились с руководителями ТОО «Урал-кварц» и ТОО «Арт-Юс» (последнее возглавлял Сергей Пунегов). Бизнесменам было сделано предложение, от которого было сложно отказаться: на счета их фирм будут приходить крупные суммы, и они имеют право забирать с них 25%, а все остальное обязаны перечислить на указанные чеченцами счета. Попутно, как считают в СК, Зелимханов и Чекуев познакомились с бизнесменом из Тверской области, главой МГП «ЭВМ Сервис» Сергеем Жердевым. В его задачи входило помогать в отмывке денег. И вскоре механизм по хищению денег заработал на полную мощь.

26 октября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №167 якобы от имени Агропромбанка (Москва) с требованием перечислить с его счета на счет «Урал-кварц» в Юта-банке 297 млн рублей. Как позже выяснил СК, авизо было липовым, а деньги из Юта-банка были потом переведены на счета трех фирм в Тверской области -- ИЧП «Карина», НПК «Каскад» и АО «Логос» (все они контролировались Жердевым). Потом они были разбросаны по десяткам других структур. 75 млн рублей (те самые 25%) из этой суммы чеченцы, как и обещали, оставили «Урал-кварцу».

Уже 24 ноября 1992 года в ГУ ЦБ по Свердловской области поступило авизо №143 якобы от Жилсоцбанка, где указывалось, что 312 млн рублей следует перечислить на счет «Арт-Юс» в Юта-банке. Эта сумма (за вычетом 25%) позже ушла в адрес московской фирмы «Внешакадемсервис», а потом растворилась в других фирмах. В тот же день в свердловское ГУ ЦБ пришло еще одно авизо якобы от Агропромбанка -- об отправке 280 млн рублей на счет некоего ТОО «Татьяна» в АКБ «Финест».

Одновременно, как установили в СК, четыре аналогичных авизо, в том числе от имени Тверьуниверсалбанка, поступили в ГУ ЦБ по Тверской области. Всего таким образом было похищено около 3 млрд рублей. Понятно, что в Агропромбанке, Жилсоцбанке, Тверьуниверсалбанке заявили, что никаких авизо в ЦБ не отправляли, и деньги им были возмещены.

Еще в 1993 году по факту мошенничества с авизовками были возбуждены дела в Тверской и Свердловской областях. Почти сразу появились и первые трупы. Сначала погиб глава «Арт-Юс» Сергей Пунегов. По официальной версии, он должен был перечислить на счет чеченцев 60 млн рублей, но операционистка ошиблась, и деньги ушли по другому адресу. На Пунегова посыпались угрозы, он срочно прилетел в Москву, где, по словам свидетелей, его встретила группа крепких ребят во главе с Чекуевым (разъезжали они по столице на джипе без номеров). Объяснений Пунегова чеченцы слушать не захотели, и он в подавленном состоянии отправился в Екатеринбург. По пути прямо в поезде бизнесмен перерезал себе вены. Его отправили в больницу, где раны бизнесмену зашили и отпустили. Но спустя три дня Пунегова нашли повешенным в товарном вагоне -- по официальной версии, он сам свел счеты с жизнью. Однако вскоре чеченцам вернул все долги партнер Пунегова, глава «Урал-кварца». Вскоре в Свердловской области был арестован глава МГП «ЭВМ Сервис» Сергей Жердев (отмывавший авизовочные миллиарды). Он начал активно давать показания на чеченских подельников, но 15 июля 1994 года его обнаружили повешенным в камере. Официальная версия -- самоубийство. Вскоре после этого погибли руководители банков разных рангов, от имени которых и посылались липовые авизо.

Первый арестованный чеченец -- Хусейн Чекуев -- появился в деле в 1995 году. Его схватили в Москве и отправили в Свердловск, где расследовалось дело о хищении почти 1 млрд рублей. Но в апреле 1996 года Ленинский райсуд Екатеринбурга приговорил чеченца всего к четырем годам условно и освободил прямо в зале суда. Позже приговор был обжалован Генпрокуратурой, его отменили, но Чекуев уже пропал. Как он позже признался на допросах, он уехал в свое родное село Гойты.

После этого тверское и свердловское дело и забрал к себе СК, объединив их в одно. Начав вычислять фирмы, через которые проходили деньги от афер с авизо, следователи вышли даже на структуру, связанную с Владимиром Гусинским. Но потом стало ясно, что авизовочные деньги после отмывки приходили через такое количество фирм (их счет идет на тысячи), что при желании можно придраться почти ко всем олигархам. При этом все они явно не знали, что имеют дело с чеченскими деньгами. Конечный путь выручки от афер с точностью установить не удалось. Но, как считают в СК, не исключено, что они действительно шли в мешках в Чечню, о чем и говорил Дудаев.

В 1997 году удалось арестовать Шамана Зелимханова. Но уже спустя несколько месяцев он официально обрел свободу -- его обменяли на двух захваченных чеченскими боевиками солдат. 1 июня 2000 года в Москве был схвачен и Али Ибрагимов. Расследование дела в отношении него было завершено, его утвердила Генпрокуратура и передала в Пресненский суд Москвы. Но там уже 1,5 года никак не могут начать процесс над Ибрагимовым, который сейчас находится на свободе под залогом. В сентябре 2002 года удалось арестовать и Чекуева. Его схватили, когда он выбрался из Гойты в Нальчик. На днях чеченец закончил знакомиться с материалами дела, и вскоре оно тоже будет отправлено в суд. Также в рамках этого дела будет рассмотрен иск к Чекуеву ЦБ РФ, представители которого требуют вернуть похищенные суммы, хотя бы уже по деноминированным расценкам. Но получить им вряд ли что удастся. Следователи уже проверяли сведения об имуществе Чекуева и выяснили, что ему в Чечне принадлежат лишь три машины. СК потребовал от МВД Чечни наложить на них арест, но оттуда пришел ответ, что в связи с войной судьбу машин установить невозможно.

В издательстве АНО «Экономическая летопись» в 2010 г. вышла книга «Жизнь и удивительные приключения Виктора Геращенко, сына банкира Владимира Геращенко, рассказанная им самим, его друзьями и коллегами, внимательно выслушанные и записанные летописцев Николаем Кротовым», посвященная 150-летию Банка России.
Что заставило меня прокомментировать некоторые исторические факты, приведенные в книге?
Упоминание в книги, что воспоминания В. Геращенко были внимательно выслушаны и записаны летописцем Н. Кротовым.

В книге описаны события, связанные с крупнейшей финансовой аферой в России и в мире, которую называли «Чеченское авизо» или «фальшивое авизо».
Книга посвящена 150-летию Банка России.
Интервью А. Чубайса, в котором он утверждал, что, по его мнению, Е. Гайдар спас страну "от массового голода, от кровавой гражданской войны…».

Прочитав книгу о В. Геращенко, можно узнать много интересного о функционировании крупнейшей государственной организации России за многие годы её существования. Кроме того, в книге приведены уникальные статистические данные, во многом состояния отражающие состояние развития нашей экономики, особенно в критические для России периоды.
Я не берусь комментировать книгу в целом, так как не являюсь специалистом в области банковской деятельности, поэтому остановлюсь только на одном из разделов этой книги - «Чеченское авизо». Поясню, почему же я выбрал именно этот раздел.

В августе 1992 г. моя компания НПМГП «Анкорт», руководителем которой я был, заключила Договор с ЦБ РФ о создании информационной защиты финансовых платежных документов (авизо) ЦБ РФ. Что такое авизо ЦБ РФ? Приведу определение авизо из вышеуказанной книги В. Геращенко: «Во времена Советского Союза при переводе денег с одного банковского счёта на другой использовалась система авизо - специальных сообщений, отправ¬лявшихся в Госбанк и его территориальные подразделения по телетайпу. В них при помощи паролей и кодов указывалось, какую сумму и куда тре¬буется перевести. Система не давала сбоев в течение десятилетий».

Теперь поясню, почему в СССР эта система не давала сбоев, и какие могли быть сбои. Очевидно, как видно из текста книги В. Геращенко, он под сбоем понимал создание фальшивых авизо. Немного расширим понятие авизо, чтобы объяснить механизм «сбоев» в ЦБ РФ. Под авизо можно понимать телеграфное уведомление о переводе денег, посланное одним расчетно-кассовым центром (РКЦ) другому. При этом, РКЦ, получивший такое уведомление (авизо) зачислял указанную в нем сумму на корреспондентский счет коммерческого банка. Банк в свою очередь зачислял на счет своего клиента, который может распоряжаться перечисленными деньгами по своему усмотрению.

Банковская система СССР имела главное достоинство - иерархичность и технологическая централизация расчётов, что абсолютно лишало преступников возможности совершать какие-либо махинации с помощью безналичных расчетов. Даже в царские времена не было посягательств на безналичные расчеты государственного банка. Тогда революционеры-террористы в основном грабили инкассаторов или нападали на слабо укрепленные филиалы банков. Хотя революционеры и внедряли своих сторонних в банковскую структуру, но «вскрыть» систему безналичных расчетов, чтобы осуществлять кражи из банков, они не могли. Банковская система сама себя защищала даже от внедренных в неё «казачков».
В СССР все безналичные расчеты проводили через Главный вычислительный центр Госбанка СССР на основе баланса, т.е. буквально каждый провод каждого платежного документа мог быть произведен не ранее, чем проходила автоматическая проверка результата на баланс. Делалось это по системе двойной записи: если где-то убыло, значит именно на эту сумму прибыло. Работал своеобразный «закон сохранения денег».

Этот метод был открыт не Лукой Пачоли, а еще в Древней Индии за три тысячи лет до написания Библии! При такой системе расчетов введение лишней копейки, не говоря уж о рублях и миллионах рублей, немедленно просто останавливало все расчеты в стране до выяснения. В распоряжении сотрудников банка была целая ночь для проведения расследования расследований. Выписки по счетам всегда выдавали только на следующий день, т.е. через ночь, поэтому захват любого или нескольких телеграфных помещений банков, принуждение к сотрудничеству специальных телеграфистов не давали бандитам никаких шансов завладеть деньгами.

Никто и не пытался. Ни в одной стране. Одновременно с развалом Главного Информационного Вычислительного Центра Госбанка СССР начали создавать территориальные РКЦ, которые вели только территориальный баланс своей территории. А всероссийский баланс вести было некому. Так расчетная система «разрешила» операции с «фальшивыми авизо». («Авторы фальшивых телеграфных авизо». Фатех Вергасов К чему относится эта ссылка? Где цитата?).
Что же понимает В. Геращенко под «фальшивым авизо» и почему он их называет «чеченские авизо»? «Но вот появились частные компании, за ними негосударственные банки, введена система РКЦ, о которой мы уже говорили, и стройной системе пришёл конец.

С помощью коррумпированных чиновников аферисты узна¬вали пароли и шифры и рассылали в подразделения ЦБ поддельные ави¬зо. В них указывалось, что банк-отправитель просит перевести деньги на счёт какой-либо структуры в другом коммерческом банке. Такие переводы осуществлялись незамедлительно. Когда выяснилось, что «отправитель» на самом деле ничего не посылал, а фирма-получатель принадлежит афери¬стам, вернуть средства было уже невозможно. Ущерб для экономики страны от этих сфабрикованных поддельных платежных документов оценивался в триллионы рублей». Таким образом, В. Геращенко подтверждает, что возникновение «фальшивых авизо» было вызвано тем, что вновь созданная структура ЦБ РФ, которая базировалась на РКЦ, не имела должной защиты. И главное – нанесенный ущерб стране! Триллионы рублей. Хищения денег с помощью «фальшивых авизо» в таких же размерах - более трех триллионов рублей приводит и Начальник Главного Управления по борьбе с организованной преступностью, Первый заместитель Министра МВД России М. Егоров. (Газета «Сегодня» 28.01.1994 г.).

По поводу «чеченских авизо» В. Геращенко комментирует: «По данным МВД, за 1992-1994 годы из девяти чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму 1 трлн. рублей. Было возбуждено 250 уголовных дел по факту использования 2.5 тысяч фальшивых авизо на сумму более 270 млрд. руб». Вероятно, из-за огромных сумм, которые поступали в виде «фальшивых авизо» из чеченских банков, В. Геращенко и назвал их «чеченскими авизо».

Попытаемся определить, что же можно было купить на эти деньги в те времена. Помните, знаменитые ваучеры, которые бесплатно выдавали каждому российскому гражданину? Это осуществлялось в соответствии с Постановлением Верховного Совета РФ «О ходе реализации Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в РФ на 1992 г.» от 9 октября 1992 г. и Указом Президента РФ «О введении в действие системы приватизационных чеков в РФ» от 14 августа 1992 г.

С 1 октября 1992 г. в РФ была введена в действие система приватизационных чеков (приватизационных счетов), реализующих механизм бесплатной передачи гражданам Российской Федерации в процессе приватизации предприятий, их подразделений, имущества, акций и долей в акционерных обществах и товариществах, находящихся в федеральной собственности, государственной собственности республик в составе Российской Федерации, краев, областей, автономной области, автономных округов, городов Москвы и Санкт-Петербурга. Правительство РФ оценило национальное достояние страны - активы всех госпредприятий - в 4 трлн. руб.

Из них 1,5 трлн. руб. (35% от достояния) предназначалось для бесплатной раздачи (при получении бесплатного ваучер гражданин России платил стоимость его изготовления в размере 25 рублей) 150 млн. граждан РФ. Каждому выдавали ваучер стоимостью 10 тыс. руб. Так вот, примерно эта сумма, эквивалентная стоимости всех ваучеров, и была украдена в результате самой грандиозной за более чем четырехсотлетнюю историю существования мировой банковской системы аферы с «фальшивыми авизо». Возможно, было украдено больше, но официальные расследования начались намного позже после начала массового хищения денег.

Вот что говорил В. Геращенко о мероприятиях госорганов по выявлению преступников: «Для расследования была создана целая следственная бригада. Возглавлял её высокий чин МВД, ему были приданы сотрудники КГБ. Неоднократно бригада собиралась в ЦБ, при мне, к сожалению, реального результата добиться не удалось».
Обратите внимание на высказывание В. Геращенко о том, что с помощью «коррумпированных чиновников аферисты узна¬вали пароли и шифры». По поводу шифров В. Геращенко несколько преувеличил. Сотрудники ЦБ проставляли на авизо простейшие коды, которые не меняли очень длительное время. Учитывая большую ротацию работников ЦБ РФ в те времена, было совсем не сложно узнать коды, которые проставлялись на авизо с целью подтверждения подлинности платежа.
Для непосвященных: эти коды можно в какой-то мере сравнить с водяными знаками на бумажных купюрах. Они подтверждают подлинность денег.
Кто же были эти «коррумпированные чиновники»? Обратимся к книге Павла Хлебникова «Крёстный отец Кремля Борис Березовский, или история разграбления России». В ней он попытался ответить на этот вопрос. «Это был знаменитый скандал. В 1992-1993 годах, подкупив кучу чиновников в Российском центральном банке, несколько преступных групп и связанных с ними банков провернули крупнейшую в истории России банковскую аферу.

В отделе выплат Центрального банка царил такой хаос, а работники банка оказались так охочи до взяток, что преступникам удалось здорово нажиться. Эта банковская афера была одной из самых больших катастроф «реформистского» правительства, которое возглавлял Егор Гайдар. По сведениям из российского правительства, в 1992–1993 году размер хищений составил 500 миллионов долларов (треть кредитной линии, открытой в том году для России Международным валютным фондом). Многие аналитики утверждали, что потери исчисляются в миллиардах».

Известнейший американский журналист П. Хлебников знал, что такие кражи денег из ЦБ РФ были самой большой катастрофой правительства Е. Гайдара. Вероятно, он был осведомлен об этих событиях из своих доверенных источников. Поэтому вызывает некоторое удивление, что в своей статье: «Анатолий Чубайс: Гайдар построил фундамент современного российского государства » А. Чубайс от 16 декабря 2009 г. заявлял: «Гайдар взял страну, когда у государства не было тысячи долларов, чтобы купить хлеб». Затем он утверждал, что, по его мнению, Е. Гайдар спас страну "от массового голода, от кровавой гражданской войны… Он взял на себя ответственность в то время, когда у государства не было даже тысячи долларов, чтобы купить хлеб, мясо и инсулин, - сказал А.Чубайс. - При этом дело даже не в том, какую ответственность он взял на себя, а в том, что история сыграла жестокую шутку: то, что им сделано, невидимо".

Возникает вопрос, из каких же средств была украдена такая огромная сумма денег с помощью «фальшивых авизо», если их в бюджете не было? Может быть Е. Гайдар приостановил кражи в ЦБ РФ? Если уж американский журналист не без основания полагал, что эти кражи были самой большой катастрофой для правительства Е. Т. Гайдара, то было бы интересно знать, какие он предпринял меры, чтобы предотвратить эти кражи? Как Председатель Правительства России он обязан был это сделать!

Как мы знаем, Е. Т. Гайдар выполнял обязанности Председателя Правительства Российской Федерации с 15 июня по 15 декабря 1992 г. Вспомним курс рубля на 1 июля 1992 г. Он составлял 125 рубля за один доллар. 1 декабря 1992 г. он составлял уже 447 рублей за один рубль! Инфляция рубля за полгода составила около 358%. Подобное было в России только во время кризиса 1998 г.

В. Геращенко очень точно назвал 1992г.«годом рухнувшего рубля, который на гла¬зах обесценился в сотни раз». И вдруг 2 декабря 1992 г. падение рубля внезапно остановилось и курс рубля стабилизировался. Более того, рост рубля за один день составил 7%, и 1 доллар стал стоить 417 рублей вместо 447 рублей 1 декабря 1992 г. Чем это могло быть вызвано? Огромным выбросом валюты на рынок ЦБ РФ или иными причинами?
Обращаемся вновь к книге о В. Геращенко, в которой он вспоминал: ««В частности, в начале ноября (1992 г. – прим. А.К.) на торгах Межбанковской валютной биржи произошло серьёзное падение курса рубля. Курс рубля стал ниже 400 рублей. Это дало повод для моих критиков заявить, что ЦБ сознательно играл на понижение. Что было абсолютной инсинуацией.

Центробанк пытался под¬держать курс и вбрасывал доллары, однако валютный резерв ЦБ в то время не превышал 100 млн. долларов! И мы не могли радикально изменить ситу¬ацию. Можно было, конечно, продать эту валюту, вместо того чтобы поку¬пать продовольствие и необходимые комплектующие для промышленности. Таким образом, мы могли на некоторое время опустить курс, а дальше что делать? Тем более что я тогда не слишком обольщался относительно заинте-ресованности МВФ в стабилизации российской экономики через получение от них валютных кредитов».

Из приведенных высказываний следует, что в то время ЦБ РФ не имел достаточно валютных средств для такого резкого снижения курса доллара и укрепления позиции рубля. Почему же так резко прекратилась инфляция в стране? Только тем, что с 1 декабря 1992г. ЦБ РФ ввел в действие систему защиты авизо по всей стране. Валютных резервов для этого в стране не было. Огромная дыра в бюджете страны, через которую утекали не только российские деньги, но и взятые Россией международные займы и кредиты, была, наконец, надежно закрыта от посягательств преступников!

Какие последствия для России имели огромные хищения денег из ЦБ РФ? Во-первых, в возник кризис наличности в стране. Криминал эшелонами вывозил наличные деньги за границу, скупал ваучеры, а предприятиям не хватало наличных для выплаты заработной платы рабочим.

Опять обращаемся к книге о В. Геращенко: «Печаталось денег больше, однако их всё равно катастрофически не хва¬тало. В июле масштабы наличной эмиссии выросли по сравнению с июнем в 2,1 раза, а в абсолютном выражении - почти на 100 млрд. рублей. И по оценкам экспертов газеты «Коммерсантъ-Daily» достиг 16% ВНП против 7% по итогам I полугодия 1992 года и 2% - в 1991 году… В августе (1992 г. – прим. А.К.) мы вновь удвоили наличную денежную массу и довели эмис¬сию до 450 млрд. в месяц».

Преступники крали деньги, а ЦБ РФ увеличивал эмиссию денег, обесценивая трудовые доходы многих миллионов российских граждан, заработанные долгими годами труднейшей работы. Криминал успешно делал бизнес: украденные рубли меняли на доллары и обратно.
В. Геращенко приводил факты о том, что на этом обмене делались целые состояния. Операции по обмену валюты давали до 800% годовых! Вот это и называется «Колесо Фортуны»! Государство брало кредиты в валюте за рубежом, ЦБ РФ осуществлял бешеную эмиссию рублей, преступники воровали их, легализовали в своих многочисленных пунктах обмена валюты, а затем обменивали на доллары и официально вывозили из России.

Вероятно, были и более изощренные финансовые схемы вывоза денег, Но, несомненно, основная масса украденных денег пошла на покупку ваучеров, с помощью которых преступники скупали всю промышленность России.

Во-вторых, все эти огромные кражи из ЦБ РФ вызвали кризис неплатежей. Хотя бывший заместитель Председателя Банка России А. А. Хандруев и считал, что кризис неплатежей был спровоцирован правительством России, но это было вызвано тем, что он, вероятно, не знал о масштабах воровства с помощью «фальшивых авизо». Все эти неплатежи в конечном итоге приводили к банкротству предприятий. В стране сложилась чрезвычайная ситуация, более того, предреволюционная, в результате которой Россия, как в 1917 году, могла погрузиться в пучину гражданской войны.

Борьба между правительством и ЦБ обострилась. Председатель ГКИ (Госкомимущества) Анатолий Чубайс высказал идею о том, что непоступле¬ние платежей от потребителей делает предприятие формально непла¬тёжеспособным по своим обязательствам. Это означает его фактиче¬ское банкротство и приводит к его ликвидации или реорганизации. Такие предприятия, как планировалось в Комитете, должны были переходить в ведение Агентства по долгам при ГКИ, проходить санацию и затем приватизироваться.

Тогда председатель ЦБ России Виктор Геращенко настоял на своём: сначала зачёт и погашение дебиторской задолженности за счёт государства, а затем уже для неспособных справиться - процедура бан¬кротства. На это решение Председателя ЦБ РФ последовало обращение председателя подкомитета ВС по приватизации, сопредседателя Республиканской партии П. С. Филиппова к гражданам России, к народным депутатам, к президенту. которое транслировали по Петербургскому телевидению 1 августа 1992 года

«Молодая российская демократия в смертельной опасности! Под угрозой экономическая реформа в нашей стране. Надежда россиян на то, что они когда-нибудь будут жить так, как живут граждане в странах Запада, могут никогда не сбыться. То, что год назад не удалось сделать с помощью танков, сегодня может быть сделано с помощью банков. Что заставляет меня гово¬рить эти тревожные слова? 28 июля исполняющий обязанности председате¬ля ЦБР Геращенко разослал телеграмму по местным расчётным центрам банка, в соответствии с которой государство собирается оплатить все долги государственных предприятий.

Если такое произойдёт, если у народных депутатов России, у президента не хватит мужества и политической воли остановить экспериментаторов из ЦБ, то можно с уверенностью предсказать, что сначала падёт правительство, потом вынужденно уйдёт в отставку президент и будет разогнан пар¬ламент. Ибо в этом случае к власти придут те, кто захотят вернуть нашу страну к коммунистической распределительной системе, кто захочет уста¬новить жёсткие цены, жёсткую фиксированную заработную плату, и, будь¬те уверены, установят это. Может быть - через море крови. Пока не поздно, мы должны не допустить такого развития событий». Из приведенной выше дискуссий видно о глубоком конфликте, который разрастался в высших эшелонах власти. Как всегда в России это был грозный предвестник назревавшей революционной ситуации.

Конечно, в этой критической для страны ситуации необходимо было срочно останавливать прекратить кражи из ЦБ РФ, которые буквально разоряли страну и ставили её на грань гибели. Но Как это можно было сделать? Вероятно, В. Геращенко отчетливо понимал, что, как писал Павел Хлебников, в воровстве денег из ЦБ РФ принимали участие и сотрудники ЦБ РФ. Откуда в чеченских банках могли появиться такие баснословные суммы денег? Конечно, это были не существовавшие в действительности триллионы фальшивых рублей.

Как их могли пропустить через РКЦ, которые находились в Чечне? Вероятно, в этих РКЦ работали люди, которые оказывали содействие мошенникам. Несомненно, о подобных людях в РКЦ ЦБ догадывался и заместитель председателя ЦБ РФ Андрей Козлов. Это подтвердил в своем интервью "Независимой газете" (28 сентября 2006 года) Председатель Счетной палаты Российской Федерации С.В. Степашин. Он сказал, что А. Козлов «…выступал за расследование афер прошлых лет с фальшивыми авизо».

Но тогда несколько странно звучит его заявление в этом же интервью:
«Вопрос журналиста: Вы упомянули махинации, связанные с фальшивыми авизо. Изучала ли Счетная палата этот вопрос? Во сколько Вы оцениваете ущерб, нанесенный российской банковской системе в результате данных афер?

Подобные махинации - это, как известно, "поляна", где действуют частные банки, а Счетная палата по закону занимается только теми кредитно-финансовыми учреждениями, где присутствуют бюджетные средства. Если таковые присутствуют в частных банках, то в этом случае их проверка - наша прерогатива. Но в банках, принадлежавших к упомянутой выше "поляне", бюджетных средств не было». Такие комментарии можно объяснить тем, что Счетная палата была создана в 1995 г. и вероятно Председателю счетной палаты не доложили о том, какие кражи были осуществлены в ЦБ РФ в те годы. А как всем известно, в ЦБ РФ имеются бюджетные счета крупнейших государственных организаций России. Приведем мнение самого В. Геращенко по поводу причин этих краж. В своей книге он считает, что это было связано с бардаком в расчетах. Но с другой стороны В. Геращенко заявляет: «Единая система МФО, безукоризненно работавшая в советских условиях, не была предусмотрена для работы с большим числом коммерческих банков. Тем более что связь в то время работала плохо, поэтому обычно, когда при¬ходила нечёткая авизовка, приходилось запрашивать посылавший её банк, просили подтвердить платёж. Но все, конечно, проверить было нельзя. Видимо, какие-то неглупые физики-математики эту аферу организовали.»

А теперь попробуем разобраться, кто же эти загадочные физики-математики, которые смогли осуществить самое большое в мире хищение денежных средств из государственного банка, и остаться при этом незамеченными. И почему Председатель ЦБ РФ В. Геращенко ссылался, как написано в книге, на заявление Генерального директора ФАПСИ А.В. Старовойтова:
«Многие помнят скандальные истории с фаль¬шивыми авизо в начале 90-х годов.

Мне тогда позвонил президент России, у которого в тот момент находился глава Центробанка Виктор Владимирович Геращенко, и поручил нам решить про¬блему защиты от фальшивых платёжек в банках. И мы решили. Ввели стандарт электронно-цифровой подписи, основанной на методах криптографии. Практическое внедрение такой подписи поставило все на свои места».

Конечно, В. Геращенко мог бы процитировать свое выступление на VII съезде народных депутатов Российской федерации от 13 декабря 1992 г., где он заявил: «Проведено оснащение расчетно-кассовых центров шифровальными устройствами, что позволит свести к минимуму риск мошенничества » при совершении телеграфного авизования платежей.»
Так о каких фальшивых авизо говорил В. Геращенко? О тех, которые разоряли государственный бюджет России или коммерческие банки? Несомненно, о защите авизо, которые формировались в ЦБ РФ. А разница здесь существенная.

По существующим правилам, если фальшивое авизо было составлено внутри коммерческого банка, банк за счет своих средств погашал сумму «фальшивого авизо». Интересно привести в связи с этим интервью Исполнительного Директора Ассоциации российских банков С. Вадилова газете «Известия». Он заявил, что коммерческие банки, выделяя кредиты по фальшивым авизо, играют лишь пассивную роль. Дело в том, что только Центральный Банк подтверждает подлинность авизо, и в случае признания его подлинности коммерческий банк обязан беспрекословно предоставить клиенту требуемый кредит.

Однако, ЦБ РФ не располагал необходимыми техническими средствами, чтобы распознать фальшивку, как не раз заявляли в прессе его руководители. И не неся После подлога собственных материальных потерь ЦБ РФ не нес материальные потери, поэтому особых забот банк не испытывал Из этого следует, что под фальшивые авизо даже выдавали кредиты! Несомненно, фабрикация фальшивых авизо в коммерческих банках квалифицировалась как преступление. Но они разоряли коммерческие банки, а не государственный бюджет России, и в этом их большое отличие от фальшивых авизо, сфабрикованных в ЦБ РФ. Когда «фальшивое авизо» формировалось внутри многочисленной сети РКЦ, сумма потерь покрывалась за счет средств ЦБ РФ.

Какими же устройствами защиты были оснащены РКЦ ЦБ РФ? Вот здесь мы и находим противоречие между заявлением В. Геращенко в выступлении на VII съезде народных депутатов РФ и его высказываниями в книге. В. Геращенко великолепно знал, что никакого стандарта электронной подписи в используемых шифраторах не было и не могло быть. Да и не был введен в 1992 г. стандарт электронной подписи в России. Почему же В. Геращенко привел слова А. В. Старовойтова? Я могу пояснить. Возможно, это было вызвано наглым и более того демонстративным убийством в 2006 году Заместителя Председателя ЦБ РФ Андрея Козлова. Такое впечатление, что хотели кого-то запугать, чтобы не продолжали расследований по делу о «фальшивых авизо». Многих, в том числе некоторых государственных деятелей, это убийство, возможно, заставило прекратить расследование и обсуждение этой опасной темы!

Честнейший человек, А. Козлов хотел лично досконально разобраться с этой проблемой. К сожалению, ему не позволили… Нет ничего удивительного в том, что многие после этого убийства стали опасаться даже упоминать те события. Боятся! Очевидно, в России существовали мощнейшие силы, которые стояли за этой грандиозной аферой, и они не были заинтересованные ни в каких расследованиях. Возможно, их влияние и до сих пор не уменьшилось.

Как же на самом деле обстояли дела с информационной защитой авизо ЦБ РФ в те годы, что были допущены такие разрушительные для страны махинации? Попробую объяснить. В начале августа 1992 г. мое предприятие НПМГП «Анкорт» подписало договор с ЦБ РФ о создании информационной защиты финансовых платежных документов ЦБ РФ, телеграфных авизо. Существовала ли какая-нибудь защита этих авизо в ЦБ РФ до этого? Да. На самом примитивном уровне. Наподобие той, которая использовалась во время афганской войны, когда некоторые «умельцы» самостоятельно разрабатывали кодовые таблицы, чтобы скрыть в эфире свои разговоры. Обычно в этих таблицах слово «снаряды» кодировалось словом «арбуз», а «патроны» – словом «огурцы».

Примерно такое фруктово-ягодное кодирование существовало для защиты передачи авизо в ЦБ РФ. Использование такой «защиты» в ЦБ РФ немыслимо и не поддается никакому логическому обоснованию. Во всем мире информационная защита коммерческий банков, не говоря о защите государственных банков, стоит на уровне не ниже военных секретов, если не выше. Как же могло случиться, что крупнейшая криптографическая держава мира оставила без информационной защиты свой Государственной Банк? Есть лишь одно объяснение.

Украсть деньги в Государственном банке СССР было невозможно. И об этом прямо заявлял бывший премьер-министр СССР В. Павлов: «Он (Государственный банк СССР – прим. А.К.) представлял собой единый расчетно-кассовый центр. Госбанк не только контролировал оборот, но и позволял снизить издержки на расчетно-кассовых операциях, минимизировать наличные деньги, централизовать инкассаторскую службу, концентрировать ресурсы и т. п. Но главное, что Госбанк СССР обеспечивал кассовое исполнение бюджета. Поэтому вопрос о том, куда делись бюджетные деньги, в советской системе просто не мог воз¬никнуть! Любая попытка их «увода» на сторону немедленно попадала бы под статью Уголовного кодекса. Украсть можно только тогда, когда система позволяет это сделать».

Выходит, что вновь созданной государственной системе было выгодно, чтобы государственные деньги разворовывались. По-другому трудно объяснить эти ошеломляющие своим размахом хищения. Халатность? Несомненно, она присутствовала при развале СССР, но не в таких же чудовищных размерах!

Что же представляла собой информационная структура РКЦ ЦБ на 1 августа 1992 г. Её можно представить как некую информационную сеть, состоящую из 1800 ячеек. При этом каждая ячейка (РКЦ) может обмениваться информацией с каждой из 1800. Все эти ячейки располагались по всей территории России и были связаны обычной телеграфной связью. Расстояние между этими РКЦ могло достигать многие тысячи километров, а прямых телеграфных линий связи между РКЦ не было. Информация от одного РКЦ к другому проходила через многие узлы телеграфной связи страны. Вот эта огромная распределенная по всей России информационная сеть, по которой циркулировала фактически ничем не защищенная финансовая информация ЦБ РФ, и являлась основной причиной того, почему криминалу удалось осуществить хищение денег из ЦБ РФ в таких грандиозных размерах. Правительство стремилось создать как можно больше коммерческих банков, которые в то время появлялись, как грибы. Естественно, необходимо было и создавать РКЦ, которые их обслуживали. А о безопасности информации, прежде всего РКЦ ЦБ РФ, забыли.

Поэтому, когда мое предприятие приступило к защите информации ЦБ РФ, мы сразу же столкнулись с огромными трудностями. Главное - это отсутствие квалифицированных кадров в службе безопасности ЦБ РФ, которые отвечали бы за информационную безопасность. В центральном аппарате их было всего несколько человек!

Не так просто разработать криптографическую защиту такой сложной информационной сети, учитывая то, что в ней работали тысячи операторов ЦБ РФ. Каждый день они должны были обрабатывать многочисленные авизо ЦБ РФ, через которые в те годы проходило более 90% финансового оборота ЦБ РФ!

И по данным сотрудников службы Сотрудники безопасности ЦБ РФ имели информацию о том, что в этой системе имеются «кроты», работающие на криминал. Кто-то же «сдал», как говорил В. Геращенко, коды от авизо. Мы должны были иметь это в виду. Значит, надо было разработать такую криптографическую систему, чтобы, даже если в каком-то РКЦ «продадут» ключи от шифраторов, служба безопасности ЦБ РФ могла это сразу обнаружить.

И вот тогда возник сложнейший организационный вопрос: кто же будет производить ключи к шифраторам для ЦБ РФ? (Ключ - это цифровая последовательность определенной длины, которая вводится в шифратор.) Ведь ключи к шифраторам - как ключ к замкам. Их сохранность в тайне и есть гарантия того, что зашифрованный текст никто не расшифрует. Поэтому для государственных учреждений, к которым относился ЦБ РФ, ключи к шифровальным средствам, которые они применяют, изготавливало ФАПСИ. Нарушение этого закона грозило серьезными последствиями.

Я отлично понимаю позицию руководства ЦБ РФ в то время. Оно прекрасно знало об огромных хищениях в ЦБ РФ и о том, что в этих кражах, возможно, участвовали и сотрудники ЦБ РФ. Только что произошел распад СССР. К середине лета 1992 г. политическое противостояние между ЦБ РФ и Правительством РФ достигло апогея. Это ясно из заявления Председателя Верховного совета РФ Хасбулатова Р.И.:

«Надо отдать должное и Виктору Владими¬ровичу Геращенко он многое сделал для ликвидации острей¬шего кризиса неплатежей летом 1992 года. Немногие знают, что правительство Гайдара пало не в декабре 1992 года, отправ¬ленное в отставку VII съездом народных депутатов (когда съезд избрал премьером В. С. Черномырдина), а летом 1992 года. Оно фактически обанкротилось и самораспустилось под грузом все¬го того, что сотворило. В наиболее чётких очертаниях это бан¬кротство обнаружилось в так называемых неплатежах пред¬приятий из-за отсутствия наличных средств.

Такова была политика правительства Гайдара и министра финансов Фёдорова, вытекающая из рекомендаций МВФ и, в частности, положений «вашингтонского консенсуса», которым они неукос¬нительно следовали. «Сжатие» денежной массы привело к тому, что 80% предприятий страны или вообще не работали, или работали не в полную мощность, - денег не хватало не только на поддержание производственных условий, но даже на зара¬ботную плату. И это при том, что процесс ежедневного обесце¬нивания рубля продолжался, по каналам негосударственных финансов и частным «теневым» каналам перемещались огром¬ные денежные потоки, финансируя незаконные процессы при¬ватизации и иные сомнительные сделки в Центре и регионах. Правительство не видело в этих явлениях проблемы для себя, но упрямо душило государственные предприятия, из которых состояла вся экономика (до начала массовой приватизации).

В результате в стране к лету 1992 года сложилась крайне взрывоопасная ситуация: ускоренно росли бедность и нищета населения, начиналась новая волна забастовочного движения. Президиум Верховного Совета принимал нужные постановления относительно взаимозачётов с участием Центрального банка, представителей регионов и директоров предприятий, а также профсоюзов. Это была гигантская по сложности задача, требующая наличия большого по численности аппарата работников-исполнителей. В такой обстановке Геращенко показал себя просто превосходно, возможно, потому, что любой экономический кризис (даже в раз¬витой капиталистической стране) преодолевается прежде всего с опорой на административные методы (а не рыночные), а ему, Геращенко, такие подходы были ближе, соответствовали его мен¬талитету. Но во всяком случае, я помню этот большой личный вклад Виктора Владимировича в решение самого острого кризиса начала 90-х годов».

И вот в этот критический момент руководство ЦБ РФ приняло поистине революционное решение: поручить изготовление ключевой документации для шифраторов ЦБ РФ, которые используются для кодирования авизо, НПМГП «Анкорт» при постоянном контроле процедуры изготовления их сотрудниками службы безопасности ЦБ РФ. Это означало, что после огромных краж руководство ЦБ РФ никому в России не доверяло! Ответственность за сохранение государственного бюджета полностью лежала на руководстве ЦБ РФ. Это было уже близко к детективным истории, что было не удивительно в период становления государственных организаций новой России.

НПМГП «Анкорт» превратился в мини типографию ключей ЦБ РФ. Нужно было напечатать десятки тысяч листов с ключами, чтобы ЦБ РФ разослал их в каждый свой РКЦ. ЦБ РФ выделил вооруженную охрану, которая обеспечивала физическую безопасность ключей при их изготовлении в НПМГП «Анкорт» и во время их транспортировки в ЦБ РФ.

Ценность этой ключевой информации действительно очень велика. По прошествии нескольких лет сотрудники ЦБ РФ рассказывали мне, что преступники пытались купить эти ключи, предлагая за каждый ключ более ста тысяч долларов. Неудивительно, ведь, имея такой ключ, можно было попытаться создать «фальшивое авизо». Те, кто владел ключами к шифраторам, могли получить доступ ко всем деньгам государственного банка. Однако преступники не знали, что существовал еще и дополнительный ключ, который помогал обнаружить факт кражи ключа.

В ЦБ РФ возникла и еще одна крупная проблема. Кто будет осуществлять кодирование авизо в ЦБ РФ? Профессионалов, которые умели работать с шифровальной техникой, на том момент в ЦБ РФ не было. Следовательно, необходимо было в кратчайший срок обучить операционисток ЦБ РФ, которые раньше подготавливали стандартные авизо банка. Теперь им следовало обучиться работе на шифровальном устройстве, вырабатывать и проставлять нужный код подтверждения достоверности (КПД) на каждом авизо!

В те годы ЦБ РФ обрабатывал десятки тысяч авизо в день. Подсчитали, что для выполнения такой работы необходимо было обучить около 6000 операционисток, которые работали в 1800 РКЦ ЦБ РФ. Более того, для них необходимо было разработать подробнейшую инструкцию, а и для наглядности - и краткую. Кроме того, необходимо было произвести вначале 3000 шифраторов, а затем через несколько месяцев еще 3000 штук. На всю работу было отведено около трех месяцев. По требованию руководства ЦБ РФ 1 декабря 1992 г. система должна быть введена в строй.

Подготовить 6000 шифровальщиц за три месяца! Такое количество шифровальщиц не было подготовлено за всё время Великой Отечественной войны! Мое предприятие срочно организовало несколько десятков мини спецкурсов по всех России для обучения работе на шифраторах. Хорошо, что некоторые мои сотрудники имели опыт преподавания в военных академиях!

Методика обучения работе на шифраторе была разработана на должном уровне, что значительно облегчило преподавание сложного материала.
Несомненно, всех трудностей по внедрению шифровальной техники не опишешь. Да и в каком деле их не бывает. Но самое удивительное было то, что точно в срок 1 декабря 1992 г. криптографическая система по защите авизо ЦБ РФ в 1800 РКЦ заработала по всей России! Конечно, я верил в успех своего дела, но понимал, что выполнить такую грандиозную работу за такой короткий срок практически невозможно. Несомненно в успешном завершении работ огромную помощь оказывали Первый заместитель ЦБ РФ А. В. Войлуков и сотрудники службы безопасности ЦБ РФ.

Как мне известно, А. В. Войлуков считал, что осуществленная работа по защите авизо ЦБ РФ была одним из важнейших достижений Банка, и оно спасло Россию от финансового краха. Большой вклад в работу оказывал Заместитель Председателя ЦБ РФ Сетдикова Р. А., инкассаторская служба ЦБ РФ, которой он руководил, сумела вовремя доставить все шифраторы во все РКЦ ЦБ. Хотя, транспортировка шифраторов стоила больше, чем их суммарная стоимость. Экономия финансовых средств ЦБ РФ на закупке средств защиты. И это правильно. Государственные деньги необходимо беречь.

Как только 1 декабря 1992. начали применять шифраторы для кодирования авизо ЦБ РФ, гиперинфляция в России остановилась. И это не удивительно. Если есть огромная дыра в системе рассчетно-кассовых расчетов ЦБ РФ, через которую утекли огромные финансовые средства, никакие экономические и политические методы стабилизации экономики не помогут, пока эту дыру надежно не закроешь. Конечно, никакая защита не в состоянии мгновенно восстановить разрушенную экономику. Она может только способствовать её возрождению. А это уже зависит от правильной долговременной политико-экономической стратегии развития государства.

Размах ущерба от хищений подтвердил в своих интервью и Председатель Счётной палаты России Сергей Степашин: «ущерб от махинаций с фальшивыми авизо эквивалентен сумме тогдашних невыплат шахтерам, предприятиям ВПК, военным, учителям», «деньги от фальшивых авизо, помимо финансирования „респектабельной“ деятельности по созданию криминализированных банков, шли на содержание „киллерских“ команд, подкуп чиновников, нечистоплотные сделки по приобретению производственных мощностей».

По его мнению, махинации с фальшивыми авизо послужили причиной криминализации банковской системы. По оценке главы МВД Рашида Нургалиева, ущерб от операций с фальшивыми авизо составил триллионы рублей. Поэтому можно лишь приблизительно оценить ущерб, нанесенный России «фальшивыми авизо». Вероятнее всего, он превышал стоимость всех ваучеров и всех международных кредитов, взятых в то время Россией. Т.е. ни много не мало, а своровали столько, сколько стоила вся промышленность России в те годы!

Как заявил член комитета по безопасности Госдумы Николай Леонов, использование фальшивых авизо способствовало захвату многих отраслей промышленности России. В качестве примера Леонов назвал установление контроля к середине 1990-х над чёрной и цветной металлургией братьями Михаилом и Львом Черными. В материалах Следственного комитета МВД отмечалось, что братья Черные расплачивались за металл деньгами, обналиченными по фальшивым авизо, в уголовных делах называлась сумма в размере более 10 млрд. рублей (около 500 миллионов долларов).

А теперь немного остановимся на том, кем же на самом деле могли быть неглупые физики-математики, как их назвал В. Геращенко? Конечно, это только мои предположения. В 1991 г. после развала СССР КГБ СССР был практически разгромлен, в том числе и контрразведка. Многие полагали, что после развала социализма мы влились в дружную семью капиталистов. Эти заблуждения понятны. Наши славные философы-утописты К. Маркс, Ф. Энгельс, В. Ленин и даже всевидящий и всеслышащий И. Сталин не разработали научную концепцию перехода от социализма к капитализму. А жаль.

Вот она, главная причина такого сложно перехода. Коммунисты привыкли идти по научно выверенному пути, а случай с развалом СССР ни какой марксистко-ленинской теорией не был предусмотрен. Вспоминаю, как познакомился с Е. Т. Гайдаром в конце 1980-х годов на научном семинаре в ЦЭМИ АН СССР. Почти целую неделю в этом институте шла научная конференция, посвященная существовавшим в то время моделям коммунизма.

Докладчики представили около тысячи моделей. Я поинтересовался у Е. Т. Гайдара, какая же модель наиболее оптимальна для СССР. Он ответил, что эту модель на семинаре еще не рассматривали. Может быть, и создана у нас та модель коммунизма, которая на том семинаре не была рассмотрена. Может быть уже создано и коммунистическое общество для отдельно взятых граждан России? А мы это и не заметили. Так же, как не заметили кражи триллионов рублей из госбюджета!

Если в соответствии с марксистко-ленинской идеологией революция может произойти в отдельно взятой стране, которая, к сожалению, как всегда оказывается Россией, то почему же тогда в соответствии с этой коммунистической теорией в России не может произойти революция для отдельно избранных достойных граждан России, которые могут жить как при коммунизме?

Небольшое философское отступление было вызвано тем, что естественно, при новом строе бывшие структуры КГБ СССР были фактически развалены. Точно также, как и в октябре 1917 г., когда разогнали царскую контрразведку и жандармов. В результате сотрудники Государственного Банка России, которые служили в царское время, подделав телеграфные авизо, спокойно перевели деньги с зарубежных авуаров Государственного Банка России на свои личные счета, а потом беспрепятственно уехали за границу, подальше от большевистской революции. Большевики в те времена не разбирались в тонкостях банковской системы и рассчитывались исключительно наличными, золотом или драгоценностями, экспроприированными или украденными из музеев и церквей.

Безналичными расчетами они не интересовались, поэтому в те революционные годы и выкрали так легко деньги с помощью фальшивых авизо. Должного контроля за финансами страны, который существовал при царском режиме, уже не было! Примерно то же самое, возможно, происходило в России после 1991 г.
Государственный Банк СССР был разрушен, а государственный банк России только начал формироваться. Естественно, невозможно было создать надежно функционирующую структуру за короткий срок. Тем более, что на начальном этапе переворота 1991 г. на руководящие государственные посты принимали по принципу преданности, а не профессиональной компетентности.

В начале 90-х годов после переворота в стране был, мягко говоря, бардак, и это не для кого не новость. Это подтверждают и высказывания ответственных работников госаппарата, которые приведены в книге о В. Геращенко. Верховный Совет РФ обвинял Правительство в бездействии. Те в свою очередь - ЦБ РФ. Вся эта неразбериха несомненно касалась и ЦБ РФ и явно не способствовала укреплению надежности его структуры.

Помню, после 1 декабря 1992 г., когда уже вступила в строй система криптографической защиты телеграфных авизо, мне часто звонили от руководителей РКЦ ЦБ с требованием срочно поставить им ключевую документацию, так как подготовленные в их РКЦ авизо не принимали другие РКЦ. Меня упрекали в том, что я своими преступными действиями остановил выплату зарплаты целому региону.

Я отвечал, что рассылка ключевой документации осуществляется строго по списку, утвержденному службой безопасности ЦБ РФ, и я к этому вопросу никакого отношения не имею. Об этих звонках я немедленно сообщил в службу безопасности ЦБ РФ. Они этим сразу заинтересовались. Мало того, что были «фальшивые авизо», но, оказывается, могли быть и фальшивые РКЦ! Через такую дыру весь российский бюджет мог мгновенно испариться! Вот что значит установить должный контроль за функционированием информационной системы Государственного Банка! Сразу, как и раньше при существовании Госбанка СССР можно выявлять нарушителей в расчетно-кассовых операциях.

Расчетно-кассовым центрам по утвержденному руководством ЦБ РФ списку раздали ключи к шифраторам. Нет в списках РКЦ –его сразу отключали от проведения финансовых операций до выяснения причин. Могли ли функционировать фальшивые РКЦ, вот в чем вопрос. Специалисты моего предприятия смогли обнаружить фальшивые телеграфные аппараты на некоторых линиях связи, которые имитировали работу официальных телеграфных аппаратов ЦБ РФ, которые использовались для передачи телеграфных авизо.

Процедура была простой. В некотором месте обрезали линию связи какого-нибудь РКЦ и к ней подключали телеграфный аппарат преступников, который пытался имитировать работу телеграфных аппаратов РКЦ. Естественно, в своих целях, подделывая авизо. Конечно, когда была введена система криптографической защиты банковских авизо, все эти нарушения достаточно быстро обнаруживались. Но невольно задаешь себе вопрос, а не слишком ли профессионально все было организовано. Ведь размеры нанесенного России экономического ущерба сравнимы с небольшой ядерной войной против нашей страны! Не могли ли эти «физики - математики» быть засланы какой-либо «дружеской» страной под видом криминала, чтобы окончательно разрушить Россию? В связи с этим возникает много вопросов.

Но обращаясь вновь к книге из 577 страниц с воспоминаниями В. Геращенко, замечаешь, что в ней нет ни одной строчки, которая бы отметила колоссальную работу 6000 сотрудниц ЦБ РФ, которые каждодневным и порой опасным для жизни трудом смогли защитить Банк России от окончательного разрушения. А то что это было опасно, подтверждается тем, что криминал для осуществления подобных грабежей сформировал несколько тысяч подставных фирм, где было задействовано около 10.000 преступников. Многие из которых был прекрасно вооружены и готовы были пойти на любые крайние меры, вплоть до убийства, ради баснословного обогащения их заказчиков.

Криминал не оставлял попыток получить возможность подделки авизо. Были случаи, когда преступники нападали на сотрудниц банка, стремясь подкупом или угрозой жизни заставить их делать фальшивое авизо. Они, а не ФАПСИ, как сказано в книге о В. Геращенко, смогли предотвратить крупнейшую в мире кражу денег из банка!

В прошлом году я направил письмо руководству ЦБ РФ с просьбой разрешить поставить в одном из зданий ЦБ РФ скульптуру женщины, которая олицетворяла бы образ тех сотрудниц ЦБ РФ, которые, несмотря на огромную опасность для их жизни, смогли противостоять жесточайшей атаке криминала на ЦБ РФ. В этом письме я также указал, что скульптура будет изготовлена за счет моего предприятия, и эскиз скульптуры будет предварительно согласован с руководством ЦБ РФ.

Мне пришел ответ от руководства ЦБ РФ, в котором говорилось, что скульптура женщины не вписывается в исторических интерьер здания ЦБ РФ. Достойный ответ. Меня он поразил. Чтобы скульптура женщины не вписывалась в интерьер здания! Не эротическую же фигуру предлагаем установить. Конечно, это отговорка. Ни В. Геращенко, ни нынешнее руководство ЦБ РФ не хочет вспоминать в своей книге о кражах в ЦБ РФ. Советский подход к оценке исторической действительности, к сожалению еще сохранился. Надо вспоминать только о своих достижениях, а не об ошибках. Но, по моему, в канун 150-летия государственного банка России подвиг женщин-операционисток ЦБ РФ, которые защитили Государственный Банк России, обязательно необходимо увековечить. Даже, если по каким-то причинам бывшие и нынешние руководители ЦБ РФ не желают об этом вспоминать.

И в заключение я хотел бы остановится на высказывании А. Чубайса о том, что Е. Т. Гайдар спас Россию от "от массового голода, от кровавой гражданской войны…». На это я хотел бы ответить, что никакие суперсовременные и ультрамодные финансовые технологии не могут спасти страну от кризисов, если в стране царит хаос, в результате которого возможно хищение государственных средств в особо крупных размерах.

Давно всем известно: чтобы спасти корабль, получивший пробоины, и довести его в сохранности до пункта назначения, необходимо сначала надежно законопатить дыры в борту, чтобы вода не поступала в трюм. Эту трудоемкую, но жизненно важную работу всегда выполняют отважные рядовые матросы. Даже самый опытный капитан недолго продержится на таком дырявом корабле и вскоре погибнет вместе с кораблем, если не успеет уплыть на спасательной шлюпке.

В те годы, о которых говорил А. Чубайс, не Е. Т. Гайдар спас Россию от "от массового голода, от кровавой гражданской войны…», а те 6000 сотрудниц ЦБ РФ, которые обеспечили бесперебойную надежную работу расчетно-кассовых центров ЦБ РФ и защитили государственные финансовые документы от подделки преступниками!

Литература:
«Жизнь и удивительные приключения банкира Виктора Геращенко, записанные Николаем Кротовым». АНО «Экономическая летопись». Москва. 2010.
«Сергей Степашин: Отсечь щупальца криминалитета». Независимая газета, 28 сентября 2006
«ЦБ России борется с фальшивыми авизо». Газета « Коммерсантъ», № 139 (362) от 24.07.1993

В начале 90-х в России расцвели всевозможные мошеннические схемы хищения денег. Наиболее прибыльным стало использование поддельных платежных документов – банковских авизо. Этот способ был особенно популярен в неконтролируемой Россией Чечне.

Хитрая лазейка

Авизо 90-х – инструмент банковской системы, представлявший собой уведомление о переводе денег, отправленное из одного расчетно-кассового центра (РКЦ) в другой. Получивший авизо РКЦ переводил отмеченную в документе сумму на корреспондентский счет одного из коммерческих банков, который и перечислял деньги непосредственно клиенту.

В СССР подобные расчеты производились через Главный информационный вычислительный центр Госбанка. Контроль был строгий. По словам бывшего председателя Госбанка Виктора Геращенко, в течение десятилетий такая система не давала сбоев.[С-BLOCK]

После распада СССР перестал существовать и Главный вычислительный центр Госбанка: его функции на себя взяли региональные РКЦ, которые занимались переводом платежей на подведомственных территориях. Благодаря такой расчетной схеме и появилась возможность проталкивать фальшивые авизо.

Задача мошенника была простая. За определенное вознаграждение он договаривался с работником выбранного банка, который вписывал в поддельное авизо названную сумму. Дальше документ направлялся в Центробанк (часто в схеме фигурировали Промстройбанк, Соцбанк и Аагропромбанк), где обрабатывался, после чего деньги переводились в банк получателя. Недостачу средств обнаруживали обычно не раньше, чем через месяц, но к этому времени все следы были надежно заметены.

Денежные рейсы

Махинации с фальшивыми авизо охватили всю страну, однако наибольший размах преступная схема приобрела в Чечне, которая провозгласила свою независимость. После прихода к власти Джохара Дудаева филиалы российских банков в Чечне лишь формально оставались государственными, что благоприятствовало проведению через них фальшивых платежек.

Таким способом из разных регионов России в мятежную Чечню стекались колоссальные суммы. Как позднее установили правоохранительные органы, в криминальных схемах за несколько лет успели задействовать несколько тысяч фальшивых авизо. Полученные по ним деньги во многом послужили финансовой базой для деятельности террористических группировок.[С-BLOCK]

Дудаев в одном из интервью хвалился, как он безнаказанно использовал изъян российской банковской системы: отправляя в Россию липовые бумажки, обратно получал груженные деньгами самолеты.

Как писал в 2000 году журнал «Огонек», за первый после распада СССР год в Чечню из России было вывезено около 400 миллиардов рублей наличными: деньги транспортировали в грузовиках, на поездах «Москва – Грозный», а также на пассажирских рейсах «Аэрофлота».

Проще простого

Пример чеченца Сергея Терлоева показывает, как легко с помощью таких махинаций можно было воровать государственные деньги. В начале 90-х возглавляемое им кооперативное объединение «Космос» серьезно задолжало кредиторам. Вопрос решено было закрывать с помощью набравшей обороты схемы подложных авизо.

Первый блин не вышел комом. В апреле 1992 года, отправив фальшивку через грозненское отделения Промстройбанка, Терлоев получил в Интерпрогрессбанке 125 млн. рублей. Удачная сделка настолько воодушевила мошенников, что в скором времени, используя данную схему, «Космос» не только погасил долги, но и превратился в преуспевающее предприятие. За год Терлоев и компания своровали, по меньшей мере, 14 млрд. рублей, еще 7 млрд. так не успели дойти до адресата.

Депутат государственной Думы I созыва Артем Тарасов рассказывал, что чеченский предприниматель Аслан Дидигов после неоднократного использования операций с фальшивыми авизо обзавелся греческим паспортом и преспокойно путешествовал по миру. В разговоре с Тарасовым Дидигов откровенничал, называя такую схему элементарной: «Мы пишем бумажку, она идёт в банк. Получаем два грузовика наличных и везём их прямо домой, в Грозный».

Лавочка закрылась

К концу 1994 года удачная работа Управления по борьбе с экономической преступностью практические свела на нет воровство госсредств с помощью фальшивых авизо. Так, оперативниками УБЭП было предотвращено хищение на сумму 380 млн. рублей руководителем свердловской фирмы «Вайнах» Мухарбеком Точиевым, у которого нашлись московские подельники.

Первый из них закончил высшую школу КГБ и даже некоторое время работал криптографом в системе госбезопасности, другой – доктор наук, состоявший в международной гильдии брокеров. Учитывая опыт вовлеченных в схему мошенников, оперативники действовали крайне осторожно, чтобы их не спугнуть. Бывший «кгбэшник» почуял опасность, но компрометирующие документы уничтожить не успел.[С-BLOCK]

Чтобы доказать вину Точиева правоохранителям пришлось ехать в Ингушетию. Дело в том, что в соседней Чечне находиться было крайне рискованно, а поэтому для проведения следственных действий оперативники наведывались в соседнюю республику наскоками, и обязательно под прикрытием бронетранспортера.

До конца распутать клубок преступлений с поддельными платежками на территории Чечни так и не удалось, так как во время войны все архивы Центробанка республики были целенаправленно уничтожены.

В 2009 году «Российская газета писала», что с 1992 по 1994 год из чеченских банков поступило 485 фальшивых авизо на сумму более триллиона рублей. В схеме участвовали около 900 российских банков и не менее двух тысяч фирм. По сведениям МВД, сумма украденных чеченцами средств может доходить до 4 трл. рублей.

В ходе расследования дел по хищению в банковской сфере Парламентская комиссия бросила критические стрелы и в адрес Центробанка, заявив, что созданная им структура рассчетно-кассовых центров стала своеобразным «черным ящиков», разрывая связь между реальным отправителем денег и их получателем.

По этой же теме:

Как Джохар Дудаев «кинул» 900 российских банков «Чеченские авизо»: кто «наварил» триллионы в 1990-е «Чеченские авизо»: как Дудаев в 1990-е «наварил» триллионы